Pièces en argent d'investissement : Enfin une offre française comparable à l'Allemagne ?

Ces derniers temps, il semblerai que le marché de l'investissement en métaux précieux et en pièces d'argent d'investissement en particulier soit en plein essor.

En effet, 2 sites français propose à peu de choses près la même offre que ce que l'on peut trouver chez la plupart des revendeurs allemands du net dans le domaine des métaux précieux : bullions en or et en argent, et même des pièces en palladium.

Petit tour d'horizon des ces nouveaux venus (je ne parlerais ici que de l'offre concernant l'argent, libre à vous de visiter ces sites pour l'or) :

- Globalsilver : Propose 3 types de bullions qui sont les plus reconnus : la silver eagle, la philharmoniker et la maple leaf. Il y a une prime de plus ou moins 17% sur ces pièces ce qui correspond à peu près au prix allemands. Le tarif est dégressif suivant la quantité demandé et le site offre la possibilité de sceller la pièce pour 2,50€.

Le site propose le scellement pour pouvoir profiter plus tard du régime fiscal sur les plus-values. Personnellement je ne trouve pas cela nécessaire surtout au vu du coût supplémentaire que cela engendre.

Concernant les frais de port, c'est là que le bât blesse, car il vous en coûtera au minimum 23€ TTC alors qu'un site comme "gold dreams" en Allemagne facture au minimum 18€ pour les frais de port.
Notez toutefois qu'il est possible de retirer sa commande au siège de la société à Metz, ce qui est un avantage considérable pour les acheteurs de la région.


Achator24 : L'offre est ici beaucoup plus conséquente (et je passe sur les pièces de la monnaie de paris comme les 10€ des régions qui n'ont pas d'intérêts au niveau investissement). 

Vous trouverez en effet : des Maple leaf, des Philharmoniker, des Libertad, des silver eagle, des koalas, des pandas, des kookaburras, des britannia et mêmes les nouvelles pièces de la Royal canadian Mint : les grizzlys et les pumas. Bref, tous ce qu'il faut pour investir et aussi ce faire plaisir ! La prime est de plus ou moins 29% pour les pièces d'investissement classique (Libertad, Philharmoniker, silver eagle et maple leaf) ce qui est assez important comparé aux allemands et à globalsilver.

Par contre au niveau des frais de port c'est très intéressant car il vous en coûtera au minimum pour 4,15€ si vous acheter une pièce et 10,95€ pour un achat jusqu'à 1.000€. Alors peut être que la différence sur les frais de transport se trouve dans le prix des pièces.

Comparatif :
Pour se faire réellement une idée, je vais faire une comparaison entre gold dreams qui est "la référence" des boutiques on line allemande, globalsilver et achator24.
La comparaison se fera sur l'achat de 1, 10 et 20 silver eagle à la date du 08/12/11 (date de rédaction de cet article).

Pour 1 Silver Eagle :
Gold dreams : 29,11€ X 1 = 29,11€ + FDP (17,90€) = 47,01€
globalsilver : 28,95€ X 1 = 28,95€ + FDP (23€) = 51,95€
achator24 : 31,88 X 1 = 31,88€ + FDP (4,15€) = 36,03€

Pour 1 Silver Eagle, il n'y a pas photo, achator24 est largement moins cher que gold dreams et globalsilver grâce à ses frais de port réduit.

Pour 10 Silver Eagle :
Gold dreams : 29,11€ X 10 = 291,10€ + FDP (17,90€) = 309,00€
globalsilver : 28,95€ X 10 = 289,50€ + FDP (23€) = 312,50€
achator24 : 31,88 X 10 = 318,80€ + FDP (10,95€) = 329,75€

Pour 10 Silver Eagle c'est cette fois gold dreams qui à le meilleur tarif juste devant globalsilver qui n'est plus cher que de 3,50€. Pour achator24, l'augmentation des frais de port (car commande supérieur à 40€) et surtout le prix à la pièce le rende beaucoup moins compétitif.

Pour 20 Silver Eagle :
Gold dreams : 29,11€ X 20 = 582,20€ + FDP (39,90€) = 622,10€
globalsilver : 28,95€ X 20 = 579,00€ + FDP (23€) = 602,00€
achator24 : 31,88 X 20 = 637,60€ (mais il y a une offre pour 20 silver eagle à 637,28€ !!!?) + FDP (10,95€) = 648,23€

Pour 20 Silver Eagle, c'est globalsilver qui offre le meilleur tarif car les frais de port augmente chez gold dreams pour une commande de plus de 500€ ce qui fait la différence au final. Quand à achator24, ils sont loin derrière du fait de leur tarif à la pièce et quid de cette offre qui n'apporte rien à l'acheteur de 20 pièces ?

CONCLUSION :

Les offres de globalsilver et golddreams sont assez identiques au niveau des tarifs même si l'on voit que globalsilver est plus compétitif au-delà de 20 pièces achetées. Par contre ce qui fera la différence entre ces 2 sociétés, c'est que, comme toutes les boutiques on line allemande, golddreams va se trouver rapidement confronter au problème du quota de TVA avec les pays étrangers, et quand on sait que pour 2011, le quota était atteint à fin janvier et qu'il n'était plus possible à cette date de livrer des clients français jusqu'à l'année suivante, cela laisse le marché libre aux boutiques on line françaises qui n'ont pas ce soucis !

Concernant achator24, son relatif manque de compétitivité est compensé par l'offre qui est très intéressante pour ceux qui veulent collectionner les différentes pièces en argent d'investissement, et cette clientèle devrait s'accroitre de plus en plus dans les années à venir.

Cours de l'argent en novembre 2011.

Voici ci dessous l'évolution du cours de l'argent en novembre 2011.

Ce mois de novembre a été relativement stable si l'on compare le cours de l'once au 31/10/11 et celui du 30/11/11. En effet, le cours est passé de 24,64€ l'once à 24,32€ sur cette période.

Malgré cela, le mois a été tout de même agité, comme souvent avec le silver !

Apres un début de mois faisant monter l'once à 25,50€ au 16/11/11, celui-ci à chuter brutalement sur 5 jours tombant à 22,90€ l'once le 21/11/11 (dû à un relèvement des marges sur le silver sur le marché de Shanghai). Le cours a ensuite remonté pour finir quasiment à son cours du début de mois.

Pour rappel, vous pouvez retrouver le cours de l'argent en novembre 2010 ICI.

Enfin, voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.

Entretien exclusif avec le dirigeant d'Euporos !

Vous trouverez ci-dessous, en exclusivité pour "pièces d'argent", un entretien avec Louis Schneider, le dirigeant de la société suisse Euporos SA, qui expédie dans le monde entier de l’or et de l’argent.

Je vais essayer dans les mois à venir de réaliser des entretiens avec les acteurs majeurs du marché de l'argent pour la France. Je commence donc avec Euporos qui offre une solution simple, rapide et efficace de se faire livrer des métaux précieux à domicile ou bien de les stocker en Suisse.

Pièces d'argent : Qu’est-ce qui vous a amené à créer Euporos ?

Louis Schneider : L’élément déclencheur fut la faillite de Lehman Brothers. Notre fondateur a voulu s’opposer au système ultra-capitaliste sauvage, basé sur l’escroquerie et l’abus de confiance perpétré contre les épargnants et les travailleurs, en offrant la possibilité à tout un chacun de protéger ses économies, c’est-à-dire en proposant l’opportunité de faire un placement sans risque dans le métal physique. Si ce placement s’avère en plus être très profitable, c’est tant mieux, mais le but premier est que nos clients traversent la crise sans être ruinés par les nombreux « Madoff » du monde de la finance.
Lors de la toute récente faillite (31 octobre 2011) de « MF Global », important marchand de matières premières accrédité à la COMEX de New York, les déposants qui lui avaient fait confiance ont perdu leurs avoirs. Même un économiste aussi célèbre que le professeur Celente, qui avait un avoir d’or chez MF Global, s’est fait spolier (ses lamentations sont publiées sur http://www.youtube.com/watch?v=W02n-wjPqNE). Dites moi : quelle différence y a-t-il entre les avoirs purement virtuels chez MF Global, qui se sont évaporés au détriment des épargnants, et le sort des sommes confiées à l’escroc Bernard Madoff ?
C’est précisément pour parer au risque des avoirs fictifs sur papier qu’Euporos SA refuse catégoriquement de vendre autre chose que du métal physique. Pour la même raison, pour les clients qui choisissent l’option stockage, notre société entrepose intégralement les lingots et pièces dans un local, où seul l’administrateur d’Euporos SA a accès. Ainsi, la propriété de nos clients reste à l’abri de tout « risque de contrepartie », même si le monde bancaire en entier venait à s’effondrer.

Vous aviez commencé par vendre de l’argent et vous vendez également de l’or, pour quelle raison ?

Nous sommes persuadés que l’argent a bien plus de potentiel que l’or, pour de multiples raisons (voir la plaquette téléchargeable sur notre site www.euporos.ch). Nous souhaitons que nos clients bénéficient de ce placement méconnu pour l’instant, mais dont l’heure de gloire sonnera d’ici peu d’années.
Toutefois, au fil des mois qui ont suivi la création de notre société, un nombre assez conséquent d’investisseurs ont exprimé le souhait de panacher leur acquisition d’argent avec celle d’or, voire d’acheter exclusivement de l’or. Nous avons ainsi été amenés à élargir notre offre. L’or est certainement un bon placement, mais nous sommes convaincus que l’argent reste le meilleur placement.

Vous avez un large choix concernant le poids des différents lingots et lingotins en or et en argent, mais concernant les pièces, les choix sont assez limités. Comptez-vous vendre d’autres types de pièces ?

Nous ne nous adressons pas aux numismates et n’avons donc pas le projet de proposer toutes sortes de monnaies aux collectionneurs. Il s’agit d’or et d’argent d’investissement. L’offre de lingots est très complète (10 g, 1 once, 50 g, 100 g, 250 g, 500 g, 1 kg). Nous vendons des pièces d’argent (Maple Leaf et Silver Eagle) et d’or (Maple Leaf, Vreneli, Napoléon) réputées internationalement et donc facilement monnayables lors d’une éventuelle revente. On pourrait ajouter le Krugerrand-or à l’avenir, mais d’ores et déjà notre gamme suffit aux besoins d’investissement.

Quel est la nationalité de vos principaux clients ? Avez-vous des pourcentages à me donner à ce sujet ?

126 pays visitent notre site www.euporos.ch ; les francophones prédominent largement (France 75 %, Suisse romande 10 %, Belgique 7 %, Canada 1 %, Algérie 0,3 %, Guadeloupe 0,3 %).

Savez-vous quelle quantité d’or et d’argent vous avez vendu cette année ? Quel est la différence par rapport à l’année dernière ?

Nous avons démarré notre activité commerciale au 1er octobre 2010, et nous sommes contents du nombre de ventes effectuées jusqu’en juin 2011. Puis soudainement, à compter de juillet jusqu’à maintenant (fin novembre), notre chiffre d’affaires mensuel moyen a été multiplié par deux et demi. C’est lié à la crise de l’euro, les gens veulent sécuriser leur fortune, et ils ont bien raison ! La directrice du FMI Christine Lagarde, dans son discours du 27 août 2011, n’a-t-elle pas avoué le besoin urgent de « recapitalisation » des banques européennes ? Puisque ces banques fragilisées sont en danger, mieux vaut retirer ses avoirs et les convertir en métal solide, avant qu’il ne soit trop tard.
Quel est le produit qui a le plus de succès lingots et pièces confondus pour l’or et pour l’argent ?

Le lingot pesant 1 kg d’argent fin.

Quels avantages offre Euporos en comparaison avec ses concurrents ?

Nous sommes en mesure de fournir de grandes quantités d’argent (et d’or) ; c’est pourquoi nous avons la réputation d’être « LE spécialiste de l’argent physique ». Nous livrons très rapidement dans le monde entier (par FedEx, premier transporteur mondial) et l’acheteur bénéficie gratuitement d’une assurance à 100 % durant l’acheminement de son bien.
Nos produits sont contrôlés par l’État. La qualité est impeccable, puisqu’ils sont flambant neufs (sauf les pièces anciennes « Vreneli » et « Napoléon »).
Toutes les commandes en stockage sont intégralement stockées physiquement. Nous nous démarquons ainsi de la plupart des concurrents, qui escroquent leurs clients en ne stockant physiquement qu’une partie du volume global des dépôts à eux confiés, mais en encaissant des frais sur l’ensemble.
Chacun de nos déposants possède des lingots alloués nominativement (allocated) à lui seul, alors qu’au contraire, chez certains concurrents, les déposants détiennent seulement du papier-métal unallocated, c’est-à-dire de simples créances susceptibles de ne plus rien valoir en cas de faillite du dépositaire. Les clients de MF Global viennent d’en faire l’amère expérience !
Notre entreprise est contrôlée par l’Organisme d’autorégulation des gérants de patrimoine (OAR-G) et par des réviseurs externes, ce qui garantit une totale transparence et une gestion impeccable.
Sur notre site internet, un « compte client » facile à ouvrir et à gérer permet de passer commande à distance. Nos clients sont agréablement surpris par la qualité d’écoute et le professionnalisme des conseils (hotline gratuite), la modicité des frais de stockage, notre réactivité, notre suivi après-vente et surtout notre grande discrétion.

Où va l’argent ? Deux puissantes forces s’affrontent sur le marché

Voici de nouveau un article de "l'édito, matières premières & Co" rédigé par Isabelle Mouilleseaux.

Cet article fais le point sur le marché de l'argent métal et des ses perspectives à court, moyen et long terme.

A ne pas manquer !

Où va l’argent ?
Voilà une question qui intéresse bien du monde. Et notamment les investisseurs. Car ce sont eux qui font grimper le cours de l’once d’argent. Eux, leurs peurs et leurs angoisses.

Et sur ce marché aussi étroit et que volatil, les spéculateurs leur emboîtent le pas et poussent les mouvements à l’extrême.

Résultat : Une hausse de quelque +230% en un peu plus d’un an
L’once d’argent, qui cotait 15 $ en février 2010, est venue flirter avec les 50 $ en avril dernier. Une hausse de quelque 230% en un peu plus d’un an.

Aujourd’hui, son cours oscille autour des 30-35 $.

Quelles sont ses perspectives ? Les cours vont-ils encore grimper ?
C’est tout à fait possible. Mais il faut bien comprendre que deux forces opposées s’affrontent sur ce marché :

- Fondamentalement, l’argent n’a pas de raison de voir son cours grimper.

- Mais l’homme est un animal émotionnel qui a besoin d’être rassuré dans la tempête. Et tant qu’il éprouvera ce besoin, l’argent grimpera. N’oubliez pas qu’il est “l’or du pauvre” et en ces temps troublés et de retour de l’inflation, son feu statut de “valeur refuge” renaît de ses cendres.

Nous sommes sur un marché excédentaire
L’offre est supérieure à la demande d’argent. Depuis 2007, jamais la planète n’a produit autant d’argent. Sur 2011, la production est encore attendue en hausse de 4% : nous sommes à des sommets, nous dit la dernière étude GFMS/Thomson Reuters.

Le marché était excédentaire de 190 millions d’onces en 2010, il le sera globalement d’autant pour 2011, soit en valeur un surplus de 7,5 milliards de dollars. Ce n’est pas une paille : nous parlons bien d’excédents record.

Dans une telle situation, le cours de l’argent devrait baisser, vous êtes d’accord avec moi.

Surtout que ce métal, dont les débouchés sont largement industriels (contrairement à l’or) risque de souffrir en cas de ralentissement économique mondial sur 2012. C’est autant de demande qui risque de manquer à l’appel.

Offre excédentaire, risque de baisse de la demande industrielle… voilà qui devrait peser sur les cours.

Alors pourquoi le cours de l’argent s’emballe-t-il ?

La suite ICI.

Déferlement de pièces et lingots factices en provenance de Chine.

Vous trouverez ci dessous un article du site "L'édito, matières premières & Co" sur la production de fausses pièces et lingots en métaux précieux venant de Chine.

J'avais déjà évoqué ce problème ICI et évidemment, depuis, la situation continue de s'aggraver avec la hausse de nos métaux favoris.

Toutefois, nos bonnes vieilles pièces "made in France" semble relativement épargnées par ce phénomène !

Pourvu que ça dure...

C’est vrai…
Souvent je vous annonce les scandales qui n’ont pas encore éclaté avec bien trop d’avance. Avoir raison, c’est bien, mais quand c’est trop tôt, cela peut faire des dégâts…

Dans le cas présent, je crois néanmoins important de diffuser la nouvelle : GPCC, le diminutif de Global Piracy & Counterfeiting Consultants (consultants en piraterie et contrefaçon globales) a tiré la sonnette d’alarme. Cette entreprise annonce un déferlement de pièces et de lingots de métaux précieux factices en provenance de Chine. Leur analogie : “une catastrophe ferroviaire qui attend de se produire”.

Déferlement de pièces et lingots factices en provenance de Chine
Le groupe donne l’exemple d’un faussaire qui, à lui seul, serait capable de produire un million de fausses pièces d’argent par année ; étendu à l’ensemble des faussaires, le problème concernerait plusieurs milliards de dollars par année. Tous les métaux précieux sont touchés.

Le problème majeur est que la technologie utilisée est si performante qu’un grand nombre de spécialistes se laissent abuser si le test consiste juste à examiner la pièce ; la seule manière d’avoir un jugement sûr consiste à peser ainsi qu’à appliquer des solutions chimiques coûteuses sur chaque pièce pour en avoir le coeur net.

Certes, le gouvernement chinois peut se montrer très dur envers ses citoyens qui bravent les lois ; cela se termine en général par des exécutions sommaires. Il existe à ce sujet une anecdote aussi vraie que croustillante.

Le mois dernier, nous avons exécuté 23 faussaires…
Au cours d’une rencontre au sommet, le ministre français du Commerce extérieur avait demandé à Hu Jintao, président de la République populaire de Chine, de protéger davantage les intérêts de groupes comme LVMH (Moët Hennessy – Louis Vuitton) en étant plus dur avec les faussaires.

Ce dernier lui avait répondu : “cher Monsieur, le mois dernier nous avons exécuté 23 faussaires. Si vous le souhaitez, le mois prochain nous en exécuterons 46. A cette occasion, nous pourrions émettre un communiqué de presse commun”. Le pauvre ministre avait vite fait machine arrière.

La suite ICI.

Record de ventes de silver eagle pour une seule journée !

Les records de ventes pour les silver eagle ne cessent de s'accumuler ces derniers temps !
Après le record de vente sur un seul mois battu en janvier 2011 puis le record de ventes pour un mois de mai battu cette année voici maintenant que le record de ventes sur une seule journée à été battu le 01 octobre 2011 avec une vente record de 737.000 onces d'argent !

La vente de pièces Silver Eagle en argent ne cesse d’augmenter du côté américain, profitant de la récente chute des cours et certainement attisé par les mouvements de protestation comme « Occupy Wall Street » ou les mauvaises nouvelles économiques qui arrivent en pagaille.

L’US Mint, organe officiel de production de pièces aux Etats-Unis, vient de battre un record durant la journée du 1er octobre 2011. Ce jour là, plus de 737’000 silver eagles d’une once chacune ont été vendues. On peut y voir la preuve que la chute récente du cours de l’argent métal, aux alentours de 30$ l’once, est avant tout perçue outre atlantique, comme une grande opportunité d’achat.

Durant le mois de septembre dernier, il s’est vendu 4’460’500 pièces en argent, la plus forte vente mensuelle depuis janvier 2011. Si ce rythme se poursuit jusqu’à la fin du trimestre, l’US Mint pourrait totaliser les 50 millions d’onces vendues pour l’année 2011. Pour mettre en perspective ces chiffres, il faut savoir qu’en 2010, l’US Mint n’avait vendu « que » 34 millions de pièces.

La suite ICI.

PS : ne manquez pas la vidéo sur la fabrication des silver eagle à l'US Mint à la fin de l'article !

Cours de l'argent en octobre 2011.

Voici ci dessous l'évolution du cours de l'argent en octobre 2011.

Après l'énorme chute du mois dernier, le silver reprends quelques couleurs passant de 22,30€ l'once le 30/09/11 à 24,64€ l'once le 31/10/11 soit une augmentation de plus de 10%.

Espérons que cette embellie continue et que l'on se rapproche ainsi des 1.000€ le kilo à la fin de l'année.

Pour rappel, vous pouvez retrouver le cours de l'argent en octobre 2010 ICI.

Pour finir, voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.