vendredi 28 décembre 2012

Vie du blog : bilan à fin 2012

Cela fait bientôt un an que je n'avais pas parlé du blog en tant que tel, et, fin d'année aidant, je vais faire un petit bilan chiffré.

Le blog pièces d'argent c'est :
  • 238.400 visites (89.978 en 2012)
  • 138.873 visiteurs uniques (56.662 en 2012)
  • 426.010 pages vues (160.289 en 2012)
  • 230 articles (77 en 2012)
  • 530 commentaires (239 en 2012)
  • des visiteurs de 153 pays différents
Je suis très heureux de ces chiffres et je remercie mes fidèles lecteurs pour la confiance qu'ils m'accordent en visitant régulièrement ce blog.

Celui ci n'a pas vraiment évolué comme je l'imaginai et j'ai préféré créer 2 sites plus généralistes, un sur l'investissement en argent métal et l'autre dans l'investissement en or, qui, je pense, complète parfaitement celui ci pour permettre d'avoir un maximum d'informations sur l'investissement dans les métaux précieux.

Je vous rappelle que vous pouvez me suivre sur twitter en cliquant sur l'onglet tout en haut de la colonne de droite et également recevoir les articles directement dans votre boite mail en rentrant votre adresse e-mail dans le suivi par mail.

Une nouvelle année va s'ouvrir avec encore de nombreuses infos et des rebondissements sur le marché de l'argent métal, je serais là pour vous en faire part en espérant une belle hausse pour cette année 2013.

A l'année prochaine ! ;-)

jeudi 20 décembre 2012

Le stock de Silver eagle est épuisé jusqu'au 7 janvier 2013 !

Les acheteurs autorisés sont confrontés à une période de trois semaines au cours de laquelle il n'y aura pas de silver eagle disponibles à commander auprès de l'US Mint.

L'US Mint a récemment informé ces acheteurs autorisés que tous les stocks restants de Silver eagle 2012 avaient été vendus et qu'aucune pièce supplémentaire ne serait frappée. Les pièces du millésime 2013 ne seront pas disponibles avant le 7 janvier 2013.



L'US Mint ne vend pas de pièces d'argent directement au public, mais les distribue à travers un réseau d'acheteurs autorisés. Les principaux distributeurs sont en mesure d'acheter les pièces en grandes quantités à un prix basé sur le prix du marché de l'argent plus une majoration fixe. Les pièces sont ensuite revendus à des courtiers en lingots, marchands de monnaies et au grand public.

Le total de silver eagle vendues pour l'année 2012 s'élève à 33.742.500 soit le troisième plus haut total annuel dans l'histoire des ventes de la silver eagle derrière les 34.662.500 de 2010 et surtout les 39.868.500 de 2011.

Cette pénurie risque une fois de plus de faire exploser les ventes de silver eagle pour le mois de janvier 2013, le mois de janvier étant généralement un mois très fort concernant les ventes de pièces d'investissement, avec des ventes record comme les 6.422.000 pièces vendues en janvier 2010 ou encore les 6.107.000 pièces vendues en janvier 2011.

dimanche 16 décembre 2012

Elisez la plus belle pièce d'argent de l'année 2012 !

Comme en 2010 (victoire de l'Australian Kookaburra) et en 2011 (victoire de la 500 dram d'Arménie "Arche de Noé") à la même époque, je vous propose d'élire la plus belle pièce en argent de l'année 2012.

Les critères sont les mêmes que les années précédentes, à savoir :
- La pièce doit peser 1 once
- Elle doit avoir une valeur faciale
- Elle ne doit pas être colorisée ou être incrustée de matières quelconques

J'ai donc sélectionné des pièces d'investissement (bullions) classique et j'ai exclue les pièces dont le motif ne varie pas selon les années (Silver eagle, Libertad, Philharmoniker, etc...)

Voici les 10 pièces sélectionnées :

1) La 1$ "Australian Kangourou"


2) La 5$ "élan" du Canada


3) La 5$ "Cougar" du Canada


4) La 10 yuan "panda" chinoise


5) La 2 Pounds "Britannia"


6) La 1$ "Australian Koala"


7) La 1$ "Australian Kookaburra"
 
8) La 50 Francs Rwanda "African Ounce" Rhinocéros


9) La 100 Shillings Somalie "African Wildlife" Elephant


10) La 1$ Australienne "Année du dragon"


Enfin, juste pour le plaisir des yeux, je vous post la photo de la pièce de 1000 francs cfa gabonaise "Eléphant". Cette pièce ne fait pas partie du sondage car elle n'est frappée qu'à trop peu d'exemplaires (2.000) mais je la trouve vraiment magnifique.


Le sondage se trouve sur la colonne de droite du blog.
Vous ne pouvez voter que pour une seule pièce et le choix se fait sur le critère esthétique bien entendu.
Vous pouvez voter jusqu'au 07 janvier 2013.

A vos votes !

vendredi 7 décembre 2012

"Histoire de l'Argent" le livre de Menthalo


Pendant 4 ans, Menthalo a scruté le marché du Silver, étudiant ce qui se passait sous la partie émergente de l'iceberg. L'actualité du marché des métaux précieux a été aussi riche que rocambolesque. En creusant, on s'aperçoit que les événements d'aujourd'hui sont intimement liés à des événements plus anciens. La politique de Bernanke est contrainte par celles de ses prédécesseurs comme le rôle de JPM est dicté par les fantômes de LTCM et de Bear Stearns. Les menaces contre l'Iran aujourd'hui sont liées à la politique de sauvetage du Dollar mise en place par Kissinger en 1973, elle même imposée par la politique de défiance de la politique économique américaine du Général de Gaulle, qui a amené la rupture des accords de Bretton Woods par Nixon en août 1971. De fil en aiguille, on s'aperçoit qu'un événement a été engendré par un autre plus ancien, aux multiples répercussions dans l'échelle du temps.

A remonter le fil du temps, on s'aperçoit que l'Argent a été au coeur de l'Histoire depuis la nuit des temps. L'Argent était monnaie, la richesse, le nerf de la guerre, l'objet des conquêtes, l'instrument des négociants et l'essence même du commerce international. L'Histoire ânonnée sur les bancs de l'école prend une toute autre saveur, quand on la regarde aujourd'hui avec un esprit plus éveillé, une conscience plus affûtée des ressorts véritables, qui dirigent le Monde. 


Les marchands des Flandres espagnoles se sont révoltés brisant l'Empire de Charlequint le catholique. Cette scission va permettre aux Princes d'Orange de créer la première Banque Centrale et de généraliser astucieusement l'usage des "billets de banque". Ils vont fédérer les marchands et armateurs en créant une unique compagnie maritime, la Compagnie des Indes Orientales Néerlandaises. Et, comme la Reine d'Angleterre a commis un acte de piraterie dans la Manche en faisant main basse sur des galères espagnoles bourrées de lingots d'argent des Amériques, les hollandais débarquent la dynastie anglaise pour mettre des hollandais protestants à leur place. Ceux-ci créeront la Banque d'Angleterre, la Compagnie des Indes et investiront avec des visées stratégiques à long terme pour créer ex nihilo la Marine la plus puissante du monde. C'est ainsi que naquit l'Empire britannique, cette "nation de marchands", sur lequel le soleil ne se couchait jamais au XIXe siècle.



Enfant, vous avez joué aux pirates des Caraïbes, mais si vous ouvrez les yeux aujourd'hui sur ce qui vous semblait des anecdotes classées entre Davy Crocket et Arsene Lupin dans la bibliothèque de votre mémoire, vous découvrirez que corsaires et flibustiers ont changé le cours de l'Histoire. Ils ont de manière systématique pillé l'Argent des Amériques ... et qu'ils l'ont fait sur ordre.

L'Espagne à cause d'eux va faire défaut 6 fois sur sa dette. Les hollandais et les anglais ont cherché à écraser financièrement l'Empire espagnol pour prendre sa place avec succès. Les corsaires et flibustiers français feront la richesse de Saint Malo, Lorient, Nantes et Bordeaux, mais l'état français fera faillite avec une Compagnie des Indes et une Banque Centrale dirigées par un escroc mégalomane du nom de John Law.
A remonter l'histoire, on arrive à Rome & Carthage, au roi Crésus, à Hamourabi et finalement à la Genèse. N'est-ce pas extraordinaire en faisant une étude sur l'argent, de découvrir où était le Jardin d'Eden ?

Pour avoir lu une bonne partie de l'ouvrage de menthalo, je peux vous assurer que vous apprendrez de très nombreuses choses sur l'histoire de l'argent métal et vous ne cesserez d'en être étonné !

Ce livre extrêmement documenté vous plongera aux sources de l'argent métal mais il se lit comme un roman.

"L'Histoire de l'Argent"  et la géopolitique monétaire à travers les siècles  est en promotion pour les fêtes de fin d'année, alors n'hésitez pas à vous faire plaisir. Le livre est en vente en ligne, cliquez sur le lien.

mercredi 5 décembre 2012

Cours de l'argent en novembre 2012

Voici ci dessous l'évolution du cours de l'argent en novembre 2012.


Comme vous pouvez le constater, c'est un mois de hausse pour l'argent métal puisque nous sommes passé de 25,25€ l'once le 31/10/12 à 25.72€ l'once le 30/11/2012 soit une légère hausse de près de 2%.

Les cours ont continués de baisser jusqu'au 05/11/12 dans la continuité du mois d'octobre jusqu'à l'élection de Barack Obama qui a relancé les cours des métaux précieux. S'en est suivit une hausse constante des cours pour finir en légère hausse par rapport au mois dernier.

Pour rappel, vous trouverez le cours de l'argent en novembre 2011 ICI.

Enfin, voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.


mardi 27 novembre 2012

Le trading de matières premières : Zoom sur l’argent

Vous trouverez ci dessous un article parlant du trading sur l'argent métal. Je posterai de temps en temps des articles sur ce trading, qui peut être un moyen d'investissement intéressant et pouvant être une source de profit non négligeable. Personnellement, je ne considère pas le trading comme de l'argent papier comme les certificats et les ETF, mais comme un placement boursier sur une matière première.


L’investissement sur les actions, le forex ou indices boursiers, est bien connu. Les investissements sur les métaux précieux tels que l’argent semblent moins populaires.

Pourtant, il existe de nombreux moyens d’investir sur l’argent. Cette matière première est en effet cotée en bourse, un peu partout dans le monde – notamment à New York (NYMEX) et à Tokyo (TCE). Parce que l’argent présente de nombreux avantages, le trading de ce métal précieux est de plus en plus utilisé par les investisseurs. L’un des moyens d’investir sur l’argent est de le faire en ayant recours aux CFD ou Contract for Difference.

Qu’est-ce qu’un CFD

Les CFD ou Contrat sur Différence en français, permettent l’investissement à la hausse ou à la baisse sur un actif sous-jacent. L’un des principaux avantages de ce mode d’investissement est l’effet de levier.  Ainsi un faible pourcentage de la transaction est requis pour ouvrir une position mais si le marché évolue dans le sens pour lequel l’investisseur a opté, cette somme pourra être multipliée.
Parmi les actifs des CFD, les matières premières sont autorisées et notamment les métaux précieux, comme l'argent par exemple.

L’investisseur qui passe un CFD avec un organisme financier ou un courtier agréé, indique à l’ouverture de la position la tendance haussière ou baissière sur laquelle il investit. Il choisit également le montant de son investissement. À la fermeture de la position, la variation réelle de la valeur du sous-jacent est comparée à celle de l’investissement. Si elles sont identiques, l'investisseur est rémunéré. Dans le cas contraire, il est perdant. 

L’argent et les CFD 

L’argent est une valeur dont le cours a la particularité de suivre d’assez près celui de l’or, même s’il a tendance à en augmenter les effets à la baisse et à en modérer les effets à la hausse.

L’investissement par CFD sur l’argent représente un mode de trading  intéressant, puisque les investisseurs sur CFD sont rémunérés lorsque le sens de leur investissement est identique au sens de variation du sous-jacent, y compris lorsque la variation est baissière. Notons aussi qu’ils sont rémunérés à la hauteur de la différence entre le prix de vente à l’ouverture de la position et le prix d’achat à sa clôture.

Par ailleurs, le CFD Trading permet d’investir sur des quantités plus faibles que sur les marchés à terme. La société de courtage ETX Capital,
agréée et autorisée par la Financial Services Authority, propose à ce titre deux types de CFD appuyés pour l’un sur l’Argent (Silver) et pour l’autre sur l’Argent à terme (Silver Futures). Dans le premier cas, l’investisseur choisit lui-même de clôturer sa position à tout moment de son choix. Dans le second cas, les positions sont fermées à dates fixes, ici aux mois de mars, mai, juillet, septembre et décembre. Pour plus d’informations sur comment trader les CFD, vous pouvez consulter le lien suivant http://www.etxcapital.fr/ ou apprendre plus en détail le CFD trading des matières premières en cliquant sur ce lien http://www.etxcapital.fr.

À retenir qu’une bonne connaissance de l’actif sous-jacent peut permettre à l’investisseur de réaliser une plus-value intéressante, d'autant plus qu’elle est multipliée par l’effet de levier inhérent aux CFD. 


Mise en garde

Attention toutefois car si les résultats découlant d’un placement sur CFD peuvent être intéressants, ils peuvent aussi se retourner contre l’investisseur si le marché évoluer dans le sens contraire de ses prédictions.  Autrement dit, l’effet de levier jouera tout autant, mais en sa défaveur. L’investisseur pourra alors devoir payer une somme bien supérieure à son dépôt initial à l’ouverture de la position. Avant tout investissement sur CFD, il est donc indispensable d’avoir bien compris le produit actif sous-jacent choisi et d’avoir exactement mesuré le risque que l’on estime pouvoir prendre.

mercredi 21 novembre 2012

L'argent était le meilleur actif à détenir lors du premier mandat d'Obama


Jim Reid, macro stratégiste chez Deutsche Bank, a classé les actifs les plus performants depuis l'élection du président Obama le 4 Novembre 2008.
Il n'est pas surprenant de voir l'or, l'argent, le pétrole et le maïs en haut de cette liste.
Au cours des quatre dernières années, la valeur de l'argent a augmenté de 200% et l'or a grimpé de 120% (en dollars), grâce notamment à la politique d'assouplissement quantitatif mis en place par la Fed pour tenter de relancer une économie défaillante.
L'argent et l'or étaient donc les meilleurs actifs à détenir pendant le mandat du président Obama. Reid a écrit: "En bref, vous auriez voulu être investi en or et argent et non sur la Grèce, les actions bancaires italiennes, ou européennes pendant le premier mandat d'Obama".


Article original sur GoldBroker.com.

mercredi 14 novembre 2012

L'or des pauvres

Vous trouverez ci dessous un article du site canadien "La presse" qui parle de l'avenir des cours de l'or et de l'argent. Ce dernier, malgré l'augmentation des réserves identifiées, devrais continuer d'évoluer à la hausse, l'extraction étant plus couteuse et le minerai plus compliqué à trouver que par le passé. 


L'analyste technique en vue Tom Fitzpatrick, de la firme new-yorkaise Citibank, a fait quelques prévisions extrêmement optimistes concernant l'or ces derniers temps. Dans une note récente aux clients de la grande banque américaine, il voit le prix de l'or atteindre 2500$US d'ici six mois, comparativemnt à 1768$US encore récemment. Il a aussi récemment suggéré qu'une cible de 6300$US n'était pas déraisonnable.
 
Mais selon ses dires, c'est du côté du métal argenté, «l'or des pauvres», que cela se passe réellement. Selon l'analyste technique, les petits investisseurs courront après l'argent quand ils réaliseront qu'ils ont raté le train pour l'or, ce qui ne saurait tarder.
 
Le prix de l'argent a augmenté de près de 24% depuis la fin de juillet et vaut aujourd'hui 34,52$US l'once. La valeur de l'argent est en hausse graduelle depuis quatre ans. Elle a franchi la barre des 20$US en septembre 2010 après être longtemps demeurée sous la barre des 10$US. Le prix d'une once d'or représente actuellement 50 fois celui de l'argent, un rapport comparable à la moyenne des 35 dernières années. La tendance du prix de l'argent suit habituellement celle de l'or, avec de plus fortes oscillations.
 
«Il n'est pas inconcevable que l'on puisse voir l'argent à tout près de 100$US l'once si l'or atteint 3400$US», affirme M. Fitzpatrick qui rappelle qu'à la fin des années 70, le prix de l'or a doublé en moins de six petites semaines. Le ciel est propice à une autre envolée alors que les autorités monétaires du monde développé font tourner la planche à billets, note-t-il.
 
La suite ICI.

mercredi 7 novembre 2012

Cours de l'argent en octobre 2012

Voici ci dessous l'évolution du cours de l'argent en octobre 2012.


On le voit parfaitement sur le graphique, c'est un mois de baisse pour le silver.
Nous passons en effet de 26,80€ l'once le 30/09/12 à 25,25€ l'once le 31/10/12 soit une baisse de près de 6%. La baisse de ce mois annule totalement la hausse du mois de septembre puisque au 31/10/12 l'once est au même prix qu'au 31/08/12.
 
Cette chute est due principalement à la dégradation des perspectives économiques mondiales, qui pénalise les métaux industriels comme l’argent.
 
Pour rappel, vous trouverez le cours de l'argent en octobre 2011 ICI.
 
Pour finir, voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.
 
 

vendredi 26 octobre 2012

L’Argent va devenir le premier des métaux précieux

Vous trouverez ci dessous un article d'Israel Friedman du site investmentrarities.com qui a été traduit sur 24hGold.
 
C'est un article très optimiste sur l'argent métal (trop dirons certains), à tel point qu'il estime que l'or n'est rien comparé au métal blanc. Personnellement, j'estime qu'en matière d'investissement il ne faut négliger aucun de ces deux métaux précieux.

 

Les investisseurs commencent à comprendre que l’argent est un meilleur investissement que l’or.

A mon sens, la possession de n’importe quelle quantité d’argent sera énormément profitable. Moins de 0.5% de la population a déjà entendu parler de l’argent métal et c’est pour la plupart des investisseurs américains qui ont acheté environ 400 millions d’onces (12.500 tonnes, ndlr) d’argent ces 15 dernières années.
 
Beaucoup d’investisseurs dans l’argent se demandent aujourd’hui pourquoi l’argent n’a pas encore dépassé son plus haut niveau historique du début des années 80, comme l’or l’a déjà fait (50$, ndlr). Théodore Butler a répondu à cette question en démontrant l’importance des vendeurs à découvert de 4 négociants sur le COMEX, qui détiennent conjointement plus de 50% de la position vendeuse. Quand quelqu’un détient 50% de la position vendeuse, il fait le marché. Mais les choses sont peut être en train de changer. Cela dit, cette position vendeuse offre une opportunité d’acheter de l’argent à un prix plus bas.

Mon analyse est que l’argent doit être désormais considéré comme le premier des métaux précieux et l’or comme un second couteau. Cette analyse provient de leur rareté respective.
 
Prenons l’or pour commencer : son stock mondial s’accroit d’environ 100 millions d’onces par an, soit un peu plus de 3.000 tonnes. L’argent, en revanche, est en déficit et ce déficit s’accroit chaque année. Les stocks d’or mondiaux sont d’environ 5 milliards d’onces (160.000 tonnes) alors que le total des stocks d’argent oscille entre 1 à 2 milliards d’onces (de 30 à 60.000 tonnes). J’affirme donc avec conviction que l’argent est plus rare que l’or et qu’il est désormais le véritable métal précieux.
 
Par ailleurs, il me semble que les investisseurs commencent à comprendre qu’une pénurie pourrait facilement arriver sur le marché de l’argent, ce qui n’est pas le cas pour l’or. De plus, l’or n’est pas consommé par l’industrie, et il est beaucoup plus facile pour les gens de payer 15 à 20 $ pour une once d’argent que 900 ou 1.000 dollars pour une once d’or, particulièrement si le moins cher des deux est le plus rare.
 
Si 90% des gens s’en rendaient compte, les prix de l’or et de l’argent seraient totalement différents. A court terme, avec les prix de l’or au dessus de 900$, l’argent vaudrait plusieurs centaines de dollars. Théodore Butler, avec qui je réfléchis sur l’argent depuis des années, n’apprécie guère que j’annonce de tels chiffres, sous prétexte qu’ils seraient extrêmes et qu’ils rendraient mes propos moins crédibles. Mais la pénurie d’argent métal rendra ces chiffres possibles. Les 4 vendeurs à découvert sur le COMEX devront couvrir leur position un jour ou l’autre.
 
La suite ICI.

vendredi 19 octobre 2012

Les termes de l'argent.

Vous trouverez ci dessous un article très intéressant du site "rare collection" qui nous apprend les différents termes liés à l'argent métal qui sont souvent en rapport avec le degré d'argent fin contenu dans l'alliage.


L’argent ou argent métal est un élément chimique de symbole Ag — du latin Argentum — et de numéro atomique 47. L’origine du mot viendrait d’un étymon indo-européen *arg- signifiant « brillant » et serait l’équivalent en sanskrit de ar-jun signifiant « brillant ». Autrefois assimilé à la lune, il s’oppose à l’or, qui était associé au soleil. L’argent est un matériau faisant partie des plus précieux de la planète, tels que l’or ou le platine. C’est un métal précieux dont le nom désigne aussi en français dans le langage courant les billets et pièces de monnaies mais les personnes distinguent, à la différence du langage courant, l’argent métal de la monnaie comme outil de régulation des échanges économiques.
 
L’argent pur est très malléable et est apprécié pour son éclat blanc particulier ; une association de l’argent avec le cuivre, le zinc ou le Nickel forme un alliage avec la particularité d’obtenir la solidité nécessaire pour la création de bijoux ou autres objets tout en conservant son superbe éclat blanc. Il ne s’oxyde pas à l’air mais il est attaqué par les sulfures contenues dans les aliments, d’où le noircissement de la vaisselle que l’on peut observer. Les objets en argent se terniront avec le temps. Ce phénomène est naturel lorsque les petites impuretés contenues dans le métal rentrent en contact avec l’air ou lorsque l’objet est exposé par contact avec un élément réactif à l’argent; cet aspect terne est facilement nettoyable à l’aide d’un chiffon doux ou en utilisant un produit spécial argenterie.
 
L’argent sterling (aussi appelé argent fin et argent premier titre) est un alliage dont la composition massique est à 92,5% d’argent et à 7,5% d’autres métaux, généralement du cuivre. Le titre au millième de l’argent sterling est au minimum de 925.
 
Le titre au millième est un système de notation de la pureté du platine, de l’or et de l’argent, indiquant au millième près l’aloi d’un métal (c’est-à-dire le rapport de la masse du métal à la masse totale de l’alliage qu’il compose). Par d’exemple, un alliage contenant 75 % d’or se note « 750 » (car 75 % = 750/1000). Plusieurs pays européens utilisent cet étalon plutôt que celui des carats, employé aux États-Unis.
 
L’argent Britannia est un alliage dont la composition massique est à 95,84 % d’argent et à 4,16 % d’autres métaux, généralement du cuivre. Le titre au millième de l’argent Britannia est de 958.
Le standard de l’argent Britannia a été introduit en Angleterre par une loi du Parlement en 1697 pour remplacer l’argent sterling comme la norme obligatoire pour les articles de “plaque ouvrée”. Le poinçon « Le lion passant guardant » désignant l’argent sterling a été remplacé par la figure d’une femme communément appelé Britannia, et le poinçon tête du léopard de la Worshipful Company of Goldsmiths, Société des Orfèvres originaire du 12ème sicècle, a été remplacée par une tête de lion.
 
L’étalon argent Britannia a été introduit par le gouvernement anglais dans le cadre de la grande refonte du régime de Guillaume III de 1696, lorsque des tentatives ont été faites pour limiter l’écrêtage et la fonte des pièces de monnaie en argent sterling. Ce dernier a été approuvé à nouveau à l’usage des orfèvres dès le 1 Juin 1720, l’argent Britannia argent restant une norme facultative pour le dosage d’argent au Royaume-Uni et en Irlande. Depuis les changements des poinçonnages du 1 Janvier 1999, l’argent Britannia a été désigné par la marque de pureté au millièmes 958, le symbole de Britannia appliqué uniquement en option.
 
La suite ICI.

samedi 13 octobre 2012

L'argent sort du placard

Vous trouverez ci dessous un article de Cécile Chevré du site "La chronique Agora"
 
Elle y parle du potentiel de l'argent, de son avenir ainsi que de l'effet du QE3 sur son cours et sur le ratio or/argent.
 
Comme toujours je vous conseille d'investir dans l'argent physique même si cet article vous conseille également d'investir dans les minières en vous donnant des conseils. Les minières sont également une possibilité mais à condition de parfaitement maitriser les sujet et les risques encourus.
 
 
Hier, j'ai reçu une lettre de protestation qui commençait ainsi : "Et moi alors ? Vous parlez tout le temps de mon cousin célèbre, et à peine un mot sur moi. Pourquoi une telle injustice ? Moi aussi j'ai beaucoup de choses à vous apprendre. N'allez pas croire que toute la science et la matière grise de la famille est le seul apanage de mon médiatique homologue".
 
Cher monsieur, je bats ma coulpe. Vous avez parfaitement raison.
 
Rétablissons la vérité et intéressons-nous à ce délaissé.
 
Car nous avons beaucoup parlé de l'or, et de l'influence du QE3 (achat de 40 milliards de dollars de créances immobilières par mois jusqu'à... ce que le taux de chômage ait baissé, c'est-à-dire... dans au mieux trois ou quatre ans) mais très peu de l'influence sur l'argent.
 
Or après près de 15 mois de traversée du désert, l'argent fait reparler de lui. Depuis juillet, il est passé de 26 $ l'once à 35 $. Florent Detroy dans Matières à Profits vient d'ailleurs de vendre Silver Wheaton, une minière argent, sur un gain de 25%.
 
Le potentiel de l'argent est-il épuisé ? Le QE3 aura-t-il effet euphorisant à long terme sur le cours du métal gris ?
 
Commençons par l'évolution du cours de l'once d'argent sur un an.
 
 
Comme vous pouvez le constater, après avoir touché un plus haut annuel en mars dernier, le cours s'est effondré, passant de plus de 37 $ à un tout petit peu plus de 26 $. Puis, en juillet, l'argent s'est repris, cotant ce matin 34 $.
 
L'explication à cette brutale remontée des cours (35% en deux mois) est simple : le QE3. Ou plutôt l'anticipation par les marchés, dès début juillet, de l'annonce d'une intervention massive de la Fed. Exactement comme pour l'or, qui a gagné 13% depuis début juillet.
 
35% pour l'argent, 13% pour l'or... comment expliquer une telle différence ? Principalement par le fait, que le marché de l'argent est bien plus étroit que celui de l'or. Moins d'acteurs, moins de volumes, donc de plus grandes variations en cas de hausse, ou de baisse d'ailleurs.

L'argent vaut-il l'or ?

L'argent peut-il devenir une monnaie de réserve comme l'or ? C'est une question que nous avons déjà traité de nombreuses fois mais cela vaut la peine d'y revenir alors que les banques centrales se lancent à la fois dans des politiques de sur-liquidités et multiplient leurs achats d'or.

 
Pour répondre, il faut revenir quelques instants sur le passé, et en particulier au moment de la victoire définitive de l'étalon-or au XIXe s. sur les partisans du bimétallisme qui souhaitaient l'instauration d'un système monétaire reconnaissant la parité non seulement avec l'or mais aussi avec l'argent. Depuis l'argent n'est plus monnaie.
 
Mais peut-il le redevenir ? Comme l'explique Simone : l'argent n'a aucun avenir monétaire tant que les banques centrales n'en n'ont pas dans leurs réserves. Or elles préfèrent clairement l'or.
 
Seulement voilà, en particulier dans les pays anglo-saxons (les Etats-Unis pratiquaient le bimétallisme jusqu'au XIXe s.), la mémoire collective considère toujours l'argent comme une monnaie et comme un refuge. Ce qui explique que les investisseurs, en anticipation de l'annonce d'un QE3, se soient précipités sur le métal gris.
 
Le principal problème de l'argent est qu'il n'a pas forcément bonne réputation auprès des investisseurs. En effet, le marché est petit et concentré dans les mains de grandes banques d'affaires comme JP Morgan. Encore plus que pour l'or, les soupçons de manipulation des cours par les principaux acteurs du marché sont légion. Et en effet, le comportement fort étrange des cours parfois semble confirmer cette suspicion.
 
Quel avenir pour l'argent ?

Forcément après une pareille hausse, il faut s'attendre à une correction due à la prise de bénéfices. Mais après ? Jusqu'où peut-il aller ?


Pour se faire une idée du potentiel de l'argent, rien de mieux que de comparer son évolution à celle du cousin honni, l'or.
 
 
Le graphe ci-dessus représente le ratio or/argent. Plus il est bas, plus l'argent est cher par rapport à l'or. Comme le rappelait Simone Wapler dans l'Investisseur Or & Matières, dans les anciens systèmes monétaires, le ratio or/argent tournait autour de 12-15, c'est-à-dire que l'or était 12 ou 15 fois plus cher que l'argent. Aujourd'hui, ce ratio flirte plutôt avec les 50. Mais vous remarquerez que, en 2011 et sous l'influence du QE2, ce ratio était tombé à un peu moins de 35.

Le scénario peut-il se répéter à la faveur du QE3 ? C'est d'autant plus possible que le ratio est de nouveau en baisse depuis quelques jours. Ce qui laisse présager un très beau potentiel d'appréciation de l'once.

Objectif de cours ? Si on teste à nouveau le ratio or/argent à 35 à l'occasion du passage au-dessus des 1 900 $ de l'or, l'objectif des 55 $ l'once d'argent est parfaitement envisageable. Et ce d'autant plus si l'indice des prix est en hausse.
 
L'or monte quand les taux d'intérêt réel sont négatifs (comme maintenant).
L'argent monte s'il y a danger d'inflation à l'horizon proche.

 
Comment en profiter ?

En achetant de l'argent physique mais une fois n'est pas coutume aussi et surtout en vous concentrant sur les minières. Pourquoi ? Parce que je vous l'ai rappelé plus haut, le marché de l'argent est... disons... facilement sujet aux rumeurs et manipulations. Ce qui fait que le cours est extrêmement chatouilleux et peut se retourner très rapidement.


Un moyen moins risqué et moins exposé de profiter de l'appréciation de l'argent sur le long terme est donc d'investir dans les minières, dont le cours est moins manipulable que celui des contrats à terme. Et encore mieux, d'investir sur des minières or et argent qui vous feront bénéficier de la hausse combinée du cours de ces deux métaux. Et si l'argent baisse un peu, l'or sera toujours là pour soutenir le chiffre d'affaires de votre minière.
 
L'idée est tellement intéressante que Simone Wapler a mis deux de ces minières or/argent au portefeuille de L'Investisseur Or & Matières.

Pour rappel, l'investissement dans les minières nécessite connaissance et prudence. Pour choisir une minière, Simone la soumet au test des "5 critères" que voici :
  1. La situation géographique des exploitations. Plus la région est stable politiquement et économiquement, meilleur signe c'est.
  2. Evolution des réserves et de la production à la hausse.
  3. Examen des coûts d'exploitation.
  4. Examen de la trésorerie (endettement, chiffre d'affaires et marges).
  5. Composition de l'équipe dirigeante.
 

mardi 9 octobre 2012

Découvrez « Investir dans l’or »

Je vous avais déjà parlé de mon site d'investissement dans l'argent que j'avais lancé en avril 2012 et bien ce mois-ci je lance Investir dans l'or qui, sur le même modèle, vous aidera dans vos investissements dans l'or.


Vous y trouverez :
Pour le lancement, un concours vous permets de gagner un lingotin d’1 gramme d’or, alors n’hésitez pas à visiter Investir dans l’or, et inscrivez-vous à la newsletter afin de recevoir en priorité les actualités et surtout les bons plans pour investir dans l’or !

vendredi 5 octobre 2012

Cours de l'argent en septembre 2012

Voici ci dessous l'évolution du cours de l'argent en septembre 2012.


Très bon mois de septembre pour l'argent métal. En effet, l'once est passée de 25,20€ le 31/08/2012 à 26,80€ le 30/09/12 soit une hausse de plus de 6%. Cela fait donc 3 mois de hausse consécutifs.
 
La hausse du mois d'Aout a continuée jusqu'au 6 septembre, s'en est suivit une baisse le 7 septembre puis les cours sont reparties à la hausse jusqu'à la fin du mois grâce à l'annonce tant attendu du QE3 de la FED le 13 septembre 2012, annonce qui booste toujours le cours des métaux précieux.
 
Pour rappel, vous trouverez le cours de l'argent en septembre 2011 ICI.
 
Pour finir, voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.


vendredi 28 septembre 2012

Un bulletin numismatique spécial argent

Vous trouverez ci dessous un lien vers le site argent.fr et vous y découvrirez une calculatrice vous présentant les prix d'achat et de vente des pièces de 5 francs semeuse, 10 francs et 50 francs Hercule par la société CGB.

A droite de cette calculatrice se trouve un bulletin numismatique uniquement consacré à l'investissement en argent métal avec notamment :
  • un article très complet expliquant pourquoi investir dans l'argent métal
  • un article sur les risques de confiscation de l'or
  • un article sur le vrai prix de l'argent physique
  • les différentes pièces de type Hercule en photos
  • un article pour savoir authentifier les pièces d'argent
  • un article sur les lingots et lingotins en argent
  • un descriptif complet de la 50 francs hercule

Bref beaucoup de sujets maintes fois abordés sur ce blog mais réunis dans un même bulletin, du très beau travail à lire sur son PC ou à imprimer et à lire au coin du feu lors des prochaines soirées d'hiver !

Le site est ici : http://www.argent.fr/


jeudi 20 septembre 2012

Jouez l’argent contre l’or !

Je vous post aujourd'hui un article de "l'édito, matières premières & co" qui parle notamment du spread (ou ratio) entre l'or et l'argent ainsi que la probable évolution du cours de l'argent à court, moyen et long terme.


Le spread est beaucoup trop grand !
 
Nous avons tous appris ces dernières années la signification du mot spread. Le spread, traduit littéralement, c’est l’écart. Actuellement, on use et abuse de ce mot pour mesurer l’écart, que dis-je, le gouffre, qui existe entre les taux d’intérêt espagnol et allemand par exemple.
 
Aujourd’hui, je vous propose de revenir sur un spread bien moins connu, le spread entre les prix de l’or et de l’argent.
 
Historiquement, l’once de métal jaune vaut entre 12 et 15 fois le prix de l’once d’argent. Or depuis quelque temps, l’histoire déraille. Actuellement, l’once d’or vaut 50 fois plus que celle en l’argent !
 
Quelque chose cloche. C’est ce constat qui a poussé plusieurs investisseurs à tirer la sonnette d’alarme. En août, Jim Rogers, gourou devant l’Eternel des marchés des matières premières, a esquissé sa stratégie : cap sur l’argent !
 
Depuis, l’once a refait une partie de son retard, mais le spread continue d’être béant.
 
Aujourd’hui, je vous propose de participer au rapprochement des cours. Il est grand temps de se positionner sur le métal gris.
 
Une anomalie bientôt résolue

“Prenez en compte ce point : l’argent-métal est la seule matière première à ne pas avoir atteint un plus-haut historique sur un marché [des matières premières] pourtant haussier ; l’argent est encore moins cher que ce qu’il était il y a 32 ans”.
 
Voici ce que déclarait Peter Cooper le mois dernier. Incontestablement, cette anomalie a heurté d’autres investisseurs. Depuis août, l’argent est reparti à la hausse. En atteignant les 32 $ l’once début septembre, l’argent affichait une progression de 18% depuis le 6 août. Sur la même période, l’or n’affichait “que” 6%. D’ailleurs, l’US Mint (hôtel de la Monnaie américaine) confirmait que les achats des pièces d’or American Eagle en août avaient connu leur pire performance depuis cinq ans.
 
La suite ICI.

jeudi 13 septembre 2012

Ce qu'il faut savoir sur les manipulations...

Je vous post aujourd'hui une vidéo vraiment très intéressante de Chris Powell qui est le co-fondateur du GATA qui nous explique que dès 1965, une agence a été créé aux Etats-Unis afin de pouvoir intervenir secrètement sur n'importe quel marché sans avoir à rendre de compte à personne ou presque.
 
Cela en dits long sur les manipulations des cours de l'or et de l'argent...
 
 

mardi 4 septembre 2012

Cours de l'argent en août 2012

Voici ci dessous l'évolution du cours de l'argent en août 2012.


On pourra dire que l'été a été pour le moins bénéfique au cours de l'argent, car après la hausse de 4% du mois de juillet, c'est une hausse de plus de 12% que nous a offert ce mois d'août !
 
Le cours est resté relativement stable jusqu'au 20 août puis il est monté en flèche pour finir à 25,20€ l'once au 31/08/12. Cette hausse est principalement due aux chiffres publiés ce mois ci concernant la forte baisse de 14% de la production d'argent américaine entre mai 2011 et mai 2012 (source USGS).
 
Pour rappel, vous trouverez le cours de l'argent en août 2011 ICI.
 
Enfin, voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.

mercredi 22 août 2012

Quand VGE parlait de la 10 Francs Hercule

Vous trouverez ci-dessous une vidéo datant du 17 juillet 1964 où l'on peut voir Valérie Giscard D'Estaing présenter 2 nouvelles pièces qui seront mis en circulation à l'époque : le demi franc semeuse et la 10Francs Hercule en argent. 

C'est intéressant de voir la présentation d'une des pièces d'investissement françaises les plus connues et appréciées avec sa grande sœur de 50F qui, elle, apparaitra dans les années 70.

mercredi 15 août 2012

Les pièces d'investissement internationales : Le panda chinois

La pièce en argent chinoise représentant le panda est la première pièce d’investissement émis par la chine. Elle a été frappée pour la première fois en 1983 soir une année plus tard que sa version en or.

Le revers représente donc un panda et il est différent chaque année (excepté en 2001 et 2002). Il y est également indiqué la valeur faciale (10 yuan) ainsi que la mention « 1 oz Ag.999 ».


L’avers représente la salle de prière du temple du ciel à Pékin et il y est indiqué l’année d’émission ainsi que l’inscription en chinois : « République populaire de Chine ». Enfin la tranche de cette pièce est striée.


Les premières pièces émises en 1983,1984 et 1985 ne pesaient que 27g pour une finesse de 900/1000 et leur diamètre était de 38,6mm. Le tirage était de seulement 10.000 pièces par année.
Depuis, les pièces ont un poids d’une once et une finesse de 999/1000 pour un diamètre de 40mm et elles sont frappées en qualités « bullions » et « proof ».  
Cette pièce est (ou a été) frappée dans de nombreux poids différents : ¼ oz, ½ oz, 2 oz, 5 oz, 12 oz, 1Kg.
Vous trouverez ICI les revers de chaque année d'émission ainsi que le tirage par année. Vous noterez qu'aucunes pièces n'ont été frappées en 1986 et 1988.
Enfin, il faut savoir que ces pièces sont les pièces d'investissement en argent les plus copiées et qu'il est donc necessaire de prendre un maximum de précautions à l'achat.

jeudi 9 août 2012

L’enquête sur la manipulation de l’argent touche à sa fin

Ce n'est pas la première fois que je vous parle des manipulations effectués sur le cours de l'argent métal sur ce blog c'est donc tout à fait naturel que je vous post cet article de 24hGold sur la fin de l'enquête concernant les manipulations de notre métal préféré.

La fin de cette enquête devrait aboutir en septembre 2012 mais il y a fort à parier qu'aucune preuve de ces manipulations ne puisse être trouvée.


Bloomberg rapportait récemment que l’une des plus longues enquêtes jamais conduites par la CFTC (si ce n’est la plus longue) devrait toucher à sa fin d’ici ces quelques prochains mois, à savoir l’enquète sur la manipulation du marché de l’argent, qui dure depuis quatre ans et qui devrait s’achever en septembre, d’après Bart Chilton, chargé de l’affaire.

‘J’espère voir l’enquête sur le marché de l’argent toucher à sa fin dans un futur proche, plus précisément autour des mois de septembre et octobre’, disait Chilton, dans l’un de ses emails. ‘Elle dure déjà depuis bien trop longtemps’.

La division chargée de la régulation des marchés des produits dérivés, avait commencé à mener l’enquête au sujet de la manipulation du marché de l’argent en septembre 2008. Les enquêteurs ont analysé plus de 100.000 documents et interrogé plusieurs douzaines de témoins, selon un rapport de la CFTC publié en novembre 2011.

Chilton, qui n’a pas indiqué si la manipulation du marché de l’argent a finalement pu être prouvée par les enquêteurs, avait lui-même déclaré il y a peu de temps que ‘de nombreuses tentatives’ auraient été entreprises afin d’influencer le prix du métal.

‘De nombreuses tentatives ont été entreprises afin de contrôler le prix de l’argent’ avait-il déclaré en octobre 2010 à Washington. ‘Une telle violation de la loi devrait faire l’objet de poursuites’.

Bien que la loi Dodd-Frank ait récemment révisé la peine pour manipulation de marchés, ne soyez pas surpris si les résultats de l’enquête ne nous apprennent rien de plus qu’en 2008. A cette date, la CFTC n’apporté aucune preuve sur l’influence de grosses banques telles que JP Morgan sur le prix de l’argent.

Tous les marchés sont manipulés d’une manière ou d’une autre, et pas uniquement ceux de l’or et de l’argent.

Article original ICI.

lundi 6 août 2012

Cours de l'argent en juillet 2012

Voici ci dessous l'évolution du cours de l'argent en juillet 2012.


Après 4 mois de baisse consécutifs, ce mois de juillet permets au cours de l'argent de repartir à la hausse. En effet nous sommes passés de 21,69€ l'once le 30/06/12 à 22,49€ l'once le 31/07/12 soit une hausse de près de 4%.

Le sommet européen des 28 et 29 juin 2012 a fait flamber le cours du silver qui est monté jusqu'à 22,88€ l'once le 5 juillet suite à l'accord trouvé pour un financement de 120 milliards d'€uros en faveur de la croissance.
Ensuite le cours est retombé est à naviguer autour des 22,20€ l'once jusqu'au 25 juillet où le cours est repartit à la hausse les marchés croyant à un possible QE3 de la FED en fin de mois ce qui n'était en fait qu'une rumeur de plus à ce sujet.
Pour rappel, vous trouverez le cours de l'argent en juillet 2011 ICI.

Pour finir,voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.


mardi 31 juillet 2012

À bord de l’épave du « SS Gairsoppa », l’argent coule à flots

Début octobre 2011, je vous avais parlé d'un trésor de 220 tonnes de lingots d'argent découvert au large de l'Irlande. Et bien 10 mois plus tard, 1203 lingots représentant 43 tonnes d’argent ont déjà pu être extraits de la cale du SS Gairsoppa. Le reste des lingots devraient être sortit d'ici à fin septembre 2012.


43 tonnes d’argent ont déjà été extraites de l’épave d’un navire de la flotte britannique coulé en décembre 1940 par un sous-marin allemand.

La valeur de la cargaison immergée, estimée à 38 millions de dollars, est la plus importante de l’histoire.

Le SS Gairsoppa, un navire de la flotte britannique, avait quitté Calcutta en décembre 1940 avec à son bord 83 membres d’équipage et une cargaison de thé, de fer et d’argent. Torpillé par un sous-marin allemand en 1941, il reposait en paix depuis cette date au fond de l’océan Atlantique, au large de l’Irlande.
En septembre 2011, la société américaine Odyssey Marine Exploration, spécialisée dans la récupération d’épaves, découvre le cargo britannique coulé pendant la Seconde Guerre mondiale reposant à 4 700 mètres au fond de l’Atlantique Nord, avec dans ses entrailles plus de 240 tonnes d’argent métal.
Le challenge de récupération de la cargaison est de taille puisque, à près de 5000 mètres de profondeur, il s’agit du repêchage le plus profond jamais réalisé.

Le plus coûteux trésor sous-marin jamais retrouvé

1203 lingots représentant 43 tonnes d’argent ont déjà pu être extraits de la cale du SS Gairsoppa. Une fois que les 240 tonnes d’argent seront remontées, cela représentera la plus grande valeur jamais récupérée dans une épave avant revente de la cargaison après sa sortie de l’eau. L’argent collecté a d’ores et déjà été placé en lieu hautement sécurisé en Grande-Bretagne. Les 80 % du trésor encore immergés devraient être sortis des eaux d’ici fin septembre.

La suite ICI.

vendredi 27 juillet 2012

Les médailles les plus chères de l’histoire pour les JO 2012

En ce jour d'ouverture des jeux olympiques de Londres, je vous post un article qui nous parle de la composition des médailles que les athlètes vont pouvoir remporter tout au long de ces 16 jours de compétitions.

J'ai toujours voulu savoir si les médailles étaient vraiment en or, en argent et en bronze. La réponse est non pour cette édition (je ne sais pas pour les plus anciennes) car sinon le prix serait vraiment exorbitant ! En effet, une médaille d'or pèse 410g donc si elle était uniquement composée d'or, elle couterait 17.420€ à la minute ou j'écris ces lignes ! 
En fait la médaille d'or est composée à 90% d'argent et de seulement 6g d'or, on peut donc dire que les médailles d'or de ces jeux sont en vermeille (argent plaqué or) et que leur cout est donc d'un peu plus de 500€. Les autres médailles sont bien sûr composées d'argent et de bronze qui sont des métaux beaucoup moins onéreux.


Pour confectionner les fameuses médailles pour les Jeux Olympiques 2012, 8 tonnes d’or, d’argent et de cuivre ont été nécessaires.

C’est le géant minier Rio Tinto qui s’est chargé de fournir les précieux métaux pour les 4700 médailles du tournoi olympique les plus lourdes de l’histoire. Bien gardées à la Tour de Londres aux côtés des joyaux de la Couronne, les médailles seront tenues sous haute sécurité « jusqu’au moment où elles seront remises aux athlètes » affirme le porte-parole de l’Historic Royal Places Tracey Sands.

A titre d’information, une médaille d’or pèse environ 410g et ne contient que 6g du métal jaune soit moins de 2% de son poids. Le reste étant composé en majorité d’argent à hauteur de plus de 90% et de cuivre.

Vu l’envolée des prix de l’or et de l’argent, les médailles de ces JO sont inscrites comme étant les plus chères de l’histoire olympique. De plus, leurs dimensions, à savoir un diamètre de 85mm pour une épaisseur de 7mm, en font les médailles les plus lourdes jamais réalisées pour des JO d’été. A titre indicatif, celles de Pékin pesaient environ 200g.

Le design de chacune d’elles est réalisé par l’artiste britannique David Watkins et représente sur une face la déesse grecque de la Victoire Nikê tandis que son revers est composé par le logo des Jeux de Londres avec un motif en forme d’étoile censé représenter « l’énergie des athlètes » ainsi qu’un ruban incarnat la Tamise.

Article original ICI.
Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...