vendredi 27 mai 2011

La demande industrielle fera rebondir le prix de l’argent.

Je vous post aujourd'hui un article de Jacques Champoux du site 47carat.
Il nous indique ce que l'on savait déjà, c'est à dire que le prix de l'argent métal est lié à l'économie et aux applications industrielles qui en découlent.
Mais ce qui est intéressants, c'est que chaque application est expliquée en détails dans cet article.



Après avoir grimpé à près de $50 l’once, l’argent est retombé à $41.50, la semaine dernière (mardi). Mais, malgré cette baisse importante, ce n’est pas le temps de paniquer. Après tout, la Réserve Fédérale des Etats-Unis n’a donné aucune indication qu’elle resserrerait ses politiques monétaires bientôt et, comme résultat, le dollar continue de faiblir.

Ce qui excellent pour les métaux précieux, qui servent de valeurs-refuge. Mais, en plus, l’argent dispose d’une carte chachée : son usage de plus en plus répandu dans l’industrie et chez les manufacturiers.

Si vous demandez aux gens que vous croisez quels sont les usages principaux de l’argent, ils vous répondront sans doute : les pièces de monnaie et les bijoux. Évidemment, l’argent est utilisé dans ces deux cas, mais les pièces de monnaie et les bijoux ne représentent que 30% des produits fabriqués avec de l’argent, et moins de 25% de la demande totale d’argent.

En réalité, c’est le secteur industriel qui est responsable de la majeure partie de la demande d’argent en 2010, 487.4 millions d’onces, comparativement à 403.8 millions d’onces en 2009. La bijouterie a utilisé 167 millions d’onces, et les pièces de monnaie en ont utilisé 101.3 millions. 72.7 millions d’onces ont servi aux usages photographiques, et l’argenterie en a utilisé 50.3 millions d’onces.

Cette hausse annuelle de 20.7% par année pour l’usage industriel reflète une hausse stable de la demande depuis 2001, avec une petit ralentissement en 2009, pour des raisons inflationnistes. La demande a également augmenté pour les pièces de monnaie (22%) et en bijouterie (5.1%) l’an dernier, quoique la demande ait baissé légèrement en photographie, ce qui réflète le changement graduel vers l’usage de caméras numériques.

En tout, la demande pour l’argent a augmenté de 14.59%. Étant donné la hausse dramatique de la demande industrielle pour l’argent, deux questions se posent pour les investisseurs : quels sont exactement les usages industriels de l’argent, et peut-on s’attendre à ce que cette demande augmente ?

Essayons de répondre à ces questions.

Si on répond à la deuxième question en premier, c’est un oui définitif. L’argent possède de nombreuses propriétés pour lesquelles il n’existe pas de substituts dans les applications industrielles :

Il est solide, mais extrêmement malléable.
Il est très ductile; il peut être transformé et étiré jusqu’à faire des fils.
Il possède des propriétés anti-bactériennes naturelles, ce qui le rend utile pour les instruments médicaux, pour les endroits où la contamination pourrait présenter un problème, comme dans les joints pour les tuyaux de cuivre.
Il est un conducteur électrique et thermal très efficace, le rendant efficace pour toutes sortes de circuits et de connexions.
Parce qu’ils conduit plutôt qu’absorbe la chaleur, il peut endurer des températures extrêmes sans danger pour sa structure moléculaire et sans se dégrader. Ce qui en fait un élément de soudure idéal pour les joints qui ont à prendre de l’expansion et à se rétracter à cause des changements de température.
Il est très sensible à la lumière et est aussi un excellent réflecteur.
Il est attrayant et peut servir en ornementation.

Toutes ces propriétés rendent l’argent virtuellement indispensable dans un grand nombre de procédés industriels et de produits, incluant :

Les batteries : Les batteries représentent sans doute l’usage industriel de l’argent le plus répandu, simplement parce que, aujourd’hui, presque tout fonctionne avec une batterie. La majorité des batteries aujourd’hui, qu’il s’agisse de jouets, de calculatrices, de caméras, de téléphones cellulaires, même les pacemakers et les prothèses auditives, utilisent l’argent. Les préoccupations pour éliminer la pollution et pour empêcher l’excès de chaleur ont amené le remplacement des grosses batteries au lithium et des vieilles batteries par des batteries zinc-argent. Cela signifie que la demande pour l’argent dans ce secteur continuera d’augmenter, vu que ces batteries sont composées à 35% d’argent en poids.

Les usages chimiques : L’argent est un excellent catalyseur pour de nombreuses réactions chimiques, incluant la production d’oxyde d’éthylène et de composés de formaldéhyde, qui sont tous les deux nécessaires à la fabrication du plastique, particulièrement celui qui doit résister à la chaleur. Les produits utilisants ces composés comprennent les poignées de four, les clés d’ordinateur, des pièces d’électro-ménagers, les boutons de contrôle des systèmes de chauffage, les adhésifs, les résines pour laminer, certaines pièces d’auto, et même de l’antigel et des textiles de polyester dans les vêtements. Cette liste est sans fin; ce secteur a utilisé 22.5 millions d’onces d’argent en 2010 seulement.

Les roulements à billes : Si vous avez pris l’avion récemment, vous pouvez être reconnaissant envers l’argent, car les moteurs des avions ne fonctionneraient pas aussi bien sans lui. En effet, les roulements à billes d’acier qu’ils requièrent fonctionnent beaucoup mieux et durent plus longtemps lorsqu’ils sont recouverts d’une couche d’argent, ce qui réduit la friction, la fatigue du métal, et prévient les bris dûs à de longues expositions à la chaleur. Les roulements à billes recouverts d’argent sont aussi utilisés dans des applications industrielles, comme les pompes à huile.

L’électronique : Dû à sa conductivité électrique exceptionnelle, l’argent est utilisé dans de nombreux produits électroniques, qu’il s’agisse de circuits imprimés, d’écrans de télé plasma ou de moniteurs d’ordinateurs. Des interrupteurs utilisant de fines membranes d’argent sont utilisés dans les téléphones, les télés, les jouets et les électro-ménagers. La plupart des CDs et des DVDs utilisent une couche d’argent.

La soudure ou le brasage : La résistance de l’argent aux extrêmes de température en font un agent idéal pour joindre les tuyaux et autres matériaux sujets à de l’expansion rapide due aux changements du chaud au froid. La soudure d’argent, qui consiste à joindre des métaux à une température inférieure à 600 degrés Celsius, et le brasage, pour des températures plus élevées, est utilisée de manière étendue dans les industries de l’automobile et aérospatiale, aussi bien que dans les systèmes de climatisation et de réfrigération. Les soucis environnementaux vont assurer la hausse de la demande dans ces secteurs, parce que plusieurs pays ont banni l’usage des soudures au plomb.

Les miroirs et les les couches de protection : On utilise l’argent dans les miroirs depuis des siècles mais, de plus en plus, on utilise les propriétés réflectives de l’argent pour fabriquer des fenêtres qui aident à sauver de l’énergie. Les fenêtres doubles avec une couche d’argent réfléchissent près de 90% des rayons du soleil, ce qui peut expliquer pourquoi il s’en est vendu plus de 250millions de pieds carrés cette dernière année.

Les produits optiques : Les mêmes propriétés qui sont utiles dans les miroirs le sont dans les lentilles pour la vision. Les lentilles recouvertes d’une couche d’argent peuvent réagir aux changements de luminosité en moins d’une minute, tout en ne bloquant que 22% de la lumière dans des conditions sombres et en en laissant passer 96% en plein soleil. Elles bloquent également 97% des rayons ultra-violets.

La peinture : On sait que l’argent dans la peinture aide à protéger la surface peinte, mais sa valeur principale réside dans ses propriétés anti-bactériennes. Les peintures qui utilisent l’argent empêchent les germes et les champignons de s’accrocher à la surface, ce qui les rendent idéales dans les hôpitaux, dans les cuisines industrielles, les écoles, les prisons et tous les endroits où les bactéries peuvent se propager et menacer la santé.

Les instruments de musique : Certains instruments musicaux, particulièrement les bois, comme les flutes et les piccolos, sonnent tout simplement mieux quand ils sont fabriqués avec de l’argent ou des alliages d’argent.

La médecine : Les propriétés anti-bactériennes de l’argent le rendent utile en toutes sortes d’applications médicales, des installations diverses aux instruments chirurgicaux. L’argent aide à prévenir la propagation de germes, particulièrement le SRAS, qui résiste aux traitements habituels et qui peut être fatal. Apparemment, l’argent détruit la capacité de la bactérie à s’accrocher aux surfaces, ce qui la fait se désagréger. De nouveaux produits tirant avantage de cette propriété sont inventés presqu’à chaque jour, dont certains qui font appel à la nano-technologie pour diriger des particules d’argent de façon ciblée vers un endroit du corps. Certains de ces produits sont prometteurs pour le traitement des brûlures et des blessures ouvertes. L’argent continue également à être utilisé dans les films pour la radiographie.

Chez le dentiste : L’argent est de plus en plus utilisé pour les amalgames dentaires. Sa malléabilité est appréciée pour bien mouler les remplissages à la structure des dents, et sa solidité protège contre les éventuels dommages causés par la mastication.

Article original ICI.

Deuxième partie ICI.

vendredi 20 mai 2011

Où vendre vos pièces d'argent au meilleur prix ?

C'est une question que me posent souvent mes lecteurs : où vendre ces pièces d'argent au meilleur prix ?

Hormis les sites de petites annonces comme le bon coin ou les sites d'enchères comme e-bay, de plus en plus de professionnels rachètent les pièces d'argent, j'avais d'ailleurs publié un article ICI.

Cet article menait à un comparateur de rachat de pièces d'argent. Celui ci n'ayant pas été mis à jour depuis fin janvier, faisons un point sur les sites les plus avantageux à ce jour. Je ne vais comparer que les pièces les plus courantes soit les 5 francs semeuse, les écus, les 10F et 50F Hercule. Libre à vous d'aller ensuite sur les sites nommés pour voir le prix de rachat des autres types de pièces.

La comparaison est parfois difficile car certains sites mettent à jour les prix une fois par jour, toutes les heures ou toutes les 5mn. Les cours de l'argent étant très volatile, des différences de prix assez importantes peuvent parfois intervenir en quelques heures.

Un site se démarque quel que soit les pièces, c'est OraVendre qui reprends au meilleur prix et c'est le seul à permettre l'envoi de pièces par la poste pour le rachat ce qui est bien pratique pour les personnes habitants en province.
C'est ensuite le comptoir des Tuileries et Comptoir Change Opera qui rachètent les pièces d'argent à bon prix.

Ces prix sont hors taxe sur les métaux précieux, il faut donc déduire 8% du montant total de pièces vendues.

jeudi 19 mai 2011

Le blog silver de Menthalo.

J'ai publié sur ce blog quelques analyses de Menthalo que vous pouvez retrouver ci-dessous :

- Marché de l'Argent, actualités et perspectives. Part.1
- Marché de l'Argent, actualités et perspectives. Part.2
- Marché de l'Argent, actualités et perspectives. Part.3
- Une nouvelle analyse sur le silver de Menthalo.
- Le Silver est à 50 dollars !

Désormais Menthalo à son propre blog que vous pouvez retrouver ICI et qui est dans ma liste de blogs favoris également.

Vous y retrouverez ses analyses pertinentes anciennes et nouvelles. Certaines de ces analyses sont payantes, libre à vous de sortir votre porte monnaie pour avoir accès à ses informations.

En tous cas je souhaite bonne chance à Menthalo pour son blog !

mardi 10 mai 2011

Les raisons de la chute de l'argent métal.

Vous l'aurez sans doute remarqué, le silver à fait une chute spectaculaire la semaine dernière perdant prés de 30% et passant de 32,85€ l'once fin avril à 23,89€ l'once le 06/05/11.

J'ai compilé des articles de Moneyweek et de L'Edito Matières Premières & Devises qui expliquent parfaitement les raisons de cette dégringolade.



Après une hausse fulgurante de 150% en huit mois, le métal argent vient de perdre en quelques séances 30%.
Les autorités de contrôle des marchés ont mis le feu aux poudres en relevant par trois fois la marge imposée pour spéculer sur les contrats futures sur argent. Une hausse de la marge 9%, puis de 12% et encore de 10%...
Une décision unilatérale, sans préavis, et sans appel.

L'impact a été immédiat
Beaucoup de spéculateurs, pris à la gorge par la hausse de la marge, ont été contraints de déboucler leurs positions en vendant leur argent. D'où le violent décrochage initial.
Et quand tout le monde fait la même chose au même moment ?
Forcément, ce marché étroit, hautement spéculatif, et qui avait atteint des sommets a craqué. Les prises de bénéfices des investisseurs venant s'ajouter au mouvement initié par la hausse des marges.

Trichet est venu enfoncer le clou hier, son discours laissant à penser qu'il ne relèvera pas son taux directeur en juin. Le décrochage très marqué de l'euro qui a suivi, a mécaniquement entraîné un rebond du dollar et donc une dégringolade en série des matières premières, inversement corrélées au dollar.

L'argent est un enfant terrible
Capricieux, colérique, nerveux... La volatilité de ce marché étroit et spéculatif a toujours été extrême. Il vient de nous le prouver encore...

C'est un marché très spéculatif. L'argent peut craquer jusque vers les 30 $ avant de rebondir vers les 45 $. Cardiaque, s'abstenir. Mais pour ceux qui ont les nerfs solides, il y a des mouvements à capter. C'est ce que nous tenterons de faire dans L'Investisseur Or& Matières.

Pourtant, la remonétisation de l'argent semble en cours.

C'est la thèse du milliardaire retraité mexicain Hugo Salinas en tout cas, qui clame que l'abandon de l'étalon or est la cause des crises économiques.
Son fer de lance ?
Le lancement d'une pièce en argent. "Il y a de grande chance que cela aboutisse dans un futur proche" parie-t-il. Cette pièce -– l'once de liberté -– alliée au peso "papier" a l'appui du Congrès mexicain. 81% des Mexicains sont d'ailleurs favorables à une monnaie plus "honnête".

Je vais être très franche avec vous. La consolidation qui vient de commencer est saine. Les cours des matières premières montent en flèche depuis des mois et des mois, quasiment en ligne droite. Arrive un moment ou cela devient insoutenable. Consolider s'impose.

1 - N'oubliez pas : une grande tendance haussière de fond est toujours parsemée de consolidations. Elles permettent de solidifier la tendance de fond.

2 - Des cours de matières trop élevés tuent la croissance économique. Et si la croissance tangue, les cours des commos baisseront parce que la demande diminuera. Donc mieux vaut des hausses progressives, qui vont au rythme de la reprise économique.

Je ne pense pas que nous soyons en fin de cycle, c'est-à-dire que ce soit la fin de la grande tendance haussière de fond des matières premières. Tout simplement parce que les émergents ont loin d'avoir fini leur industrialisation et urbanisation. Les infrastructures sont loin d'être en place, et nous parlons de pays gigantesques comme l'Inde la Chine ou le Brésil, pour ne citer qu'eux. Et il y a des centaines de millions de personnes qui voient leur revenu croître et qui voudront acheter un lave-linge, un lave-vaisselle, une voiture et avoir une maison...

Les Trente Glorieuses des émergents sont loin d'être révolues. Et tant que ces pays n'auront pas atteint notre niveau de vie dans tous les domaines sus-cités, la consommation de matières restera très significative.

En attendant, les consolidations dans les matières premières sont toujours violentes. C'est inhérent au caractère risqué et spéculatif de ces actifs.
Les matières "s'envolent" et "éclatent". Ces cycles rapides et puissants se suivent et se succèdent. C'est ainsi.

Je pense que nous sommes confrontés à un fort mouvement de prises de bénéfices après des hausses spectaculaires depuis plusieurs mois. Mais fondamentalement, les choses n'ont pour ainsi dire pas changé.

jeudi 5 mai 2011

Cours de l'argent en avril 2011.

Voici, ci dessous l'évolution du cours de l'argent pour le mois d'avril 2011.


Comme vous pouvez le voir, l'argent à encore très bien progressé ce mois ci, passant de 26,60€ l'once à 32,36€ l'once le 30/04/2011, soit une hausse de plus de 20%.
D'ailleurs, depuis le 01/01/2011, le métal gris à pris plus de 40% !

Il est d'ailleurs intéressant de voir que depuis que l'argent à dépassé la barre symbolique des 1.000€ le Kilo soit 1€ le gramme, les médias en parlent de plus en plus. En effet, des sujets ont été faits sur les journaux de 20 heures de TF1, France 2 et M6 !

Pour mémoire vous pouvez revoir le cours d'avril 2010 ICI.

Enfin, voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.

lundi 2 mai 2011

Rapport sur l’avenir de la demande industrielle pour l’argent.

Aujourd'hui je vous post un article d'un jeune site très intéressant : 47carat.

Ce nouveaux site est une mine d'informations concernant l'ensemble des métaux précieux et il a pour but d'apprendre à investir sont argent soit même et de développer sont intelligence financière afin de devenir sont propre conseiller financier.

L'article que j'ai choisit est une projection de la demande industrielle de l'argent d'ici à 2015 et elle nous permet de voir que l'argent à encore de beaux jours devant lui dans tous les domaines industriels.



Un nouveau rapport, commandé par le Silver Institute, de la firme de recherche GFMS, intitulé « The Future of Silver Industrial Demand », fait des projections de la demande industrielle pour l’argent d’ici 2015. Le rapport met l’emphase sur certaines propriétés uniques de l’argent qui, dans la plupart des cas, ne peuvent être remplacées par des alternatives moins onéreuses.

Les usages de l’argent dans de multiples applications, que ce soit dans les produits électroniques, dans la fabrication de piles solaires photo-voltaïques, ou encore comme agent anti-bactérien, lui assurent de nouveaux marchés destinés à prendre de l’expansion au-delà des marchés traditionnels comme la joaillerie, la photographie et l’argenterie. La demande du seul secteur photo-voltaïque est passée de 3Moz en 2004 à environ 50Moz en 2010. Le rapport anticipe une forte demande de l’industrie, qui pourrait passer de 487.4Moz en 2010 à plus de 665.9Moz en 2015, soit une augmentation de 36% en cinq ans.

Le rapport se penche sur la demande grandissante dans les secteurs traditionnels, aussi bien que sur les nouvelles demandes découlant du secteur des nano-technologies, qui pourrait générer une grande part de la demande industrielle future. Un exemple de secteur traditionnel qui prend de l’expansion est l’usage de l’argent dans les connecteurs électriques des voitures. La croissance dans ce secteur n’est pas due qu’à la demande de ces connecteurs de l’industrie automobile, mais aussi pour les systèmes de navigation, les sièges électriques, autrefois réservés aux véhicules de luxe, mais qui deviennent de plus en plus des éléments de base de tous les véhicules, en cette ère de technologie. Il en va de même pour les téléphones cellulaires et les autres produits électroniques de haute technologie.

Les panneaux solaires photo-voltaïques (PV) sont de plus en plus populaires, ces derniers dix ans, vu que les coûts de production électrique s’acheminent vers une certaine parité, sans parler des équivalences de coûts vis-à-vis les énergies fossiles. On utilise l’argent comme une sorte de membrane épaisse sur les panneaux solaires qui utilisent du silicone crystallin pour transformer la chaleur en énergie. Comme nous disions plus haut, l’argent utilisé pour cette application est passé de 3Moz en 2004 à 50Moz en 2010. Le rapport projette que cette demande doublera en 2015. Un tout petit bémol : il y a aussi des panneaux solaires (CIGS) qui utilisent une membrane sans argent. Selon la popularité de cette technologie, elle pourrait influer sur la demande totale d’argent dans ce secteur.

Pour les batteries, les super-conducteurs, l’éclairage industriel et autres usages, la demande d’argent est appelée à augmenter. De plus, le rôle de l’argent dans les nano-technologies va contribuer à rendre les composantes électriques plus petites et plus efficaces, ce qui devrait engendrer une plus grande consommation de ces produits.

La suite ICI.
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