Dossier : Marché de l'Argent, actualités et perspectives. Part.3

Suite et fin du dossier sur l'argent rédigé par Menthalo.
Cette dernière partie est principalement axée sur les différentes manières d'investir dans l'argent.
Cet article à été rédigé au mois de mars 2010, ce qui explique la différence sur le montant du cours de l'argent.
Vous pouvez retrouver les 2 premières parties, ICI et ICI.

Comment investir dans l'argent

Vous avez différentes manières d’investir dans l’Argent :

- ETF exchange tradefunds dont j’ai déjà parlé… à éviter
- Trackers
- Mines d’Argent
- Métal en compte
ou
- Physique : lingots et pièces

Je privilégie la dernière solution, sous réserve de prendre livraison de son métal.
L’Argent est un métal industriel. A ce titre, il s’y applique une T.V.A. qui peut varier d’un pays à l’autre.


Aux Etats-Unis, la TVA est remplacée par la "SaleTax". La taxe sur la vente est variable pour chaque état et au sein de l'état un % additionel varie pour chaque county/paroisse.
Il n'y a pas de "SaleTax" à l'achat de lingots, pièces et "rondelles" en argent ou en or, si ceux-ci sont exportés Hors des USA.
Si vous faites l'importation de métaux précieux en Europe, la TVA sera perçue par la douane lors de l'entrée sur le territoire du premier pays de l'Union Européenne rencontré ( à moins de suivre une procédure de biens en transit; dans ce cas la TVA sera perçue dans le pays de destination).
Si cette importation se fait via une société de transport ( Federal Express, DHL,TNT,..), la société de transport fera automatiquement une déclaration douanière. Vous devrez payer la TVA et les frais administratifs de déclaration à la société de transport avant de prendre livraison de votre colis.
Il est impératif de prendre livraison de son Argent Physique et de le stocker dans un ou deux dépôts sûrs.
Certains pays, dont la Belgique, appliquent le taux de TVA réduite sur les pièces de monnaies ( pas les médailles, ni les lingots).
Par exemple, une "silver-eagle" achetée ou importée en Belgique fera l'objet d'une
TVA de 6%(à la place de 21% applicable sur les lingots, "rondelles" ou médailles).
En Suisse on paie 7,5% de TVA sur l'achat de lingots d'argent, et encore 7,5% lors de la revente.

Evitez la Monnaie de Paris

Les pièces en Argent vendues par la Monnaie de Paris sont excessivement chères.
Depuis le 15 mars, on peut par exemple acquérir des pièces de 50 euros, qui pèsent 36g en 900/1000ème.
Elles ne contiennent donc que 32,4g d’argent. Celui-ci cotant 12,51€ l’once et sachant qu’il y a 31,10 g par once, cette pièce devrait valoir 15,58 € ttc.
On vous la vend plus de 3 fois le prix de sa valeur métallique. Fuyez.

Evitez les monnaies de Collection

Les monnaies de collection sont rares quand on les achète, mais beaucoup moins quand on les vend.

Soyez Basique

La seule chose que vous visez, c’est accumuler de l’Argent métal le plus basique possible.
A défaut de lingots, difficiles à trouver en France, visez les monnaies les plus communes en 900/1000 comme les Hercule 50 et 10 Francs et les pièces en 850/1000 comme nos semeuses 5 Frs ci-dessous que vous trouverez chez les brocanteurs, antiquaires, numismates ou sur e-bay aux enchères.

Sur e-bay, les pièces sont souvent vendues à l’unité ou en très petites quantités, faites attention aux coûts d’expédition, qui grèvent le prix des pièces.
Vous pouvez les acheter au poids du métal fin en quantité chez Cookson à Paris.

Métal en compte

L’actualité me pousse à traiter, ne serait-ce que brièvement de ce sujet.
Article de ZEROHEDGE daté du 11 mars
Everbank de Jacksonville en Foride a envoyé ce courrier à ses clients...
«Nous vous prévenons que nous pourrions fermer vos comptes - métal à n'importe quel moment s'ils ne sont pas assurés par la FDIC, de façon à limiter vos pertes autant que les nôtres... Si nous fermons votre compte,nous nous réservons le droit de convertir vos métaux précieux en compte en dollars…. »

"Non-FDIC Insured Metals Select Changes" -
Section 6.3.7. General Terms: We have added language clarifying our right to close your account. We may close your Metals Select Account at anytime upon reasonable notice to you. If we believe that it is necessary to close your account immediately in order to limit losses by you or us , we may close your account prior to providing notice to you. Notice from us to one of you is notice to all of you. If we close your account, we reserve the right to convert your Precious Metals to U.S. dollars and tender the balance to you by mail . »

Beaucoup d’investisseurs, pour se préserver de l’inflation investissent dans les métaux précieux. Mais pour se laisser le loisir de jouer les fluctuations de l’Or et de l’Argent, sans avoir à sortir leurs lingots de leurs coffres pour vendre au
plus haut avec l’idée de racheter plus bas, ces investisseurs laissent leurs métaux «en compte».
Simples lignes d’écriture à la Banque, ils peuvent vendre, racheter et vendre encore, avec des frais minimes.
Tant qu’on ne demande pas la livraison réelle, on ne paye pas de taxes et la commission est minime.
Si les métaux précieux s’envolent et que la Banque n’a pas réalisé les achats de métaux, comme cela est arrivé dans le passé, ou si la banque, elle même, se contente d’une position virtuelle sur le comex sans avoir demandé livraison, et que ce marché refuse les livraisons, le compte du client peut être fermé.
La Banque pourrait alors se contenter de dédommager le client à hauteur du montant investi au départ.
En cas d’hyperinflation, le client serait totalement lésé.
Ce courrier de Everbank est un des signes annonciateurs de la tempête à venir. Pour les clients de la Banque, il est peut être déjà trop tard, car il est difficile de trouver des quantités importantes de métaux précieux aujourd’hui…
Pour mémoire, en 2005 la banque Morgan Stanley a été traînée devant la justice pour avoir vendu de l’or inexistant et avoir demandé à ses clients une commission d’achat, des frais de garde et d’assurances pour cet or fictif. Pour éviter un
procès et un scandale retentissant, la Banque a négocié à l’amiable avec ses clients pour qu’ils retirent leurs plaintes.
En octobre 2009, sur le Marché des métaux de Londres, les acheteurs chinois qui demandaient la livraison de 20 tonnes d’Or se sont fait offrir une prime de 15 %, s’ils acceptaient de retirer leur demande de livraison. L’affaire a mobilisé les
plus hautes autorités monétaires britanniques. Le LME n’a pas été capable de livrer des barres réglementaires LBMA mais a fait appel à toutes les ressources possibles du marché en Or.
… l’heure du dénouement approche.

Actions Minières

L’extraction du minerai argentifère à un coût. Si le cours de l’argent monte, la différence de prix s’ajoute directement à la marge bénéficiaire de la société minière. En théorie, les mines offrent donc un effet de levier pour jouer la hausse du métal. En pratique, cette théorie n’a pas été vérifiée dans les faits ces dernières années.
Dans le marché actuel, le principe du « Buy and Hold » n’est plus de mise pour de multiples raisons que je ne vais faire qu’effleurer ici mais qui laissent dubitatif …On ne peut investir en bourse dans un système intégralement corrompu.
Autrefois, un investisseur achetant une action, recevait un certificat nominatif. Le volume des transactions boursières internationales a été amplifié de telle façon par l’ère de l’électronique, que désormais les transactions sont toutes electroniques et passent par des sociétés de clearing. Ces sociétés détiennent les actions en nue-propriété, l’investisseur est usufruitier. La plus importante d’entre elles est la DTCC à NY, qui serait la mère de toutes les sociétés de clearing et détiendrait en son nom la presque totalité des actions boursières.
Cette société est filiale de la Federal Reserve, elle même propriété de quelques banquiers privés.

- A) La DTCC a un programme de prêt d’actions. Certains partenaires de la DTCC peuvent emprunter des lots d’actions à la DTCC et ainsi spéculer massivement. Les hedges funds et certaines banques ont pu ainsi vendre sur le marché des valeurs, qu’ils ne possédaient pas. La loi exige que la SEC demande à ces sociétés de livrer
ces actions au bout de 3 jours, ou qu’ils rachètent leur position vendeuse. Mais la SEC ferme les yeux et ne fait pas son travail. Il est donc vendu plus d’actions sur le Marché que le nombre d’actions émises par la société.
La DTCC et la SEC sont ici co-responsables d’escroqueries institutionnalisées.
- B) La S.E.C. est actuellement l’objet d’un procès au sujet de la société CMKM, une mine de diamants. Sous la responsabilité de la SEC, 635 Milliards d’actions fictives de cette société ont été vendues sur le NYSE en 2005.
Cette escroquerie record portée aujourd’hui devant la justice américaine n’est suivie par aucun des medias.C’est l’OMERTA. Pourtant, ce phénomène est courant et a permis la vente à découvert des financières et notamment de Lehman Brothers jusqu’à l’interdiction officielle, puis de GM mais également des minières, au premier rang des quelles CDE.
-C) Le COMEX, marché des matières premières, comme le CBOT, est le théâtre de ventes à découvert dans des proportions totalement illégales sur les métaux précieux. Deux banques HSBC et JPM détiennent 95% des positions vendeuses sur l’Argent métal. De telles positions dominantes permettent toutes les manipulations de
cours, ce qui est illégal à la hausse, mais pas à la baisse. Les positions des différents acteurs ne sont plus révélées depuis quelques mois. Les mouvements de stocks de métaux précieux du COMEX ne correspondent plus à rien depuis décembre 2008. Les chiffres ne sont plus que pure fantaisie.
-D) Le CFTC, organe de régulation de ces marchés, est soit totalement corrompu soit totalement impuissant, vis à vis de ces acteurs. Le CFTC a limité l’été dernier les positions sur le marché du Gaz, mais couvre les déréglements manifestes des métaux précieux.
-E) Les SOCIETES d’AUDIT. 5 sociétés avaient la haute main sur l’expertise comptable et la certification des comptes des entreprises, notamment cotées en bourse. Le scandale ENRON a montré que la société d’audit Arthur Andersen avait totalement couvert les escroqueries du géant du gaz, elle a donc été mise en faillite en 2002.
Aujourd’hui, le rapport sur la faillite de Lehman Brothers démontre la culpabilité complice de la société d’Audit Ernst & Young. Pourquoi cette société d’audit serait elle plus corrompue que les 3 autres du marché?
Les pressions financières et politiques sont les mêmes pour toutes les sociétés géantes cotées sur les marchés.
Pouvez vous investir votre capital dans une société dont personne de fiable ne peut vous certifier les comptes?
-F) Les AGENCES de NOTATION : 3 agences de notation distribuent les bonnes et les mauvaises notes dans le monde tant pour les entreprises que pour les états. Accusées par l’Union Européenne pour leur rôle dans la crise des sub-primes, on peut beaucoup plus sérieusement mettre en doute leur indépendance pour les notes de solvabilité des états aujourd’hui. Il est évident qu’elles subissent des pressions politiques et financières à la hauteur des sommes en jeu.
-G) Le NANO-TRADING : Goldman Sachs a déposé plainte pour vol de logiciel en 2009. Il a alors été révélé,qu’au lieu de servir ses clients au mieux de leurs intérêts, ce poids lourd du courtage achetait les actions quelques dixièmes de seconde avant ses clients pour les leur revendre un peu plus cher. Des nano-escroqueries multipliées des milliards de fois mais le coupable n’est même pas mis en accusation.
-H) NYSE : 80% du volume des actions échangées passe par une demi-douzaine de firmes financières de WS. Le titre le plus traité est City, puis Bank of America, Wells Fargo, AIG. Au gré de leur programme informatique prédefini, ces 6 firmes financières s’échangent leurs actions et définissent la hausse et la baisse du marché. Ce marché n’a plus rien de réel. Il est totalement déconnecté des réalités économiques. Quelques «initiés» profitent d’informations ce qui a permis aux patrons du CAC 40 (indice qui ne fait que suivre WS ) d’exercer leurs options au plus haut début janvier 2010 et de vendre immédiatement les actions ainsi levées, avant la baisse prévue par les organisateurs de cette gigantesque carambouille internationale, qui s’appelle Nyse-Euronext.
-I) GOLDMANSACHS agit comme une famille mafieuse. Cette banque de WS a placé des hommes de confiance, issus de la société, dans tous les organismes de la Finance américaine ( Ministère, Fisc,administrations, organes de contrôle…). Juges et partis, ils sont intouchables. Parrains des parrains des familles mafieuses de la finance de WS, ils dirigent le pillage systématique de l’économie.
-J) La FED ( federal reserve ) on sait que le sénat américain se bat depuis des mois pour obtenir un audit de la Fed et de ses réserves, en vain. Ben Bernanke menace les élus en disant que cela ne serait pas bon pour la nation.
En mai 2009, l’Inspecteur Général de la FED, Elisabeth Coleman interrogée par un Membre Du Congrès reconnaît qu’elle est incapable de dire où ont disparu 9.000 milliards de $, ni à qui ils ont bénéficié. Pour mémoire la dette des USA, n’était alors que de 11.000 milliards. Cela donne une idée de la taille des magouilles mafieuses de la Fed.
-K) 8.000 TONNES d’OR garantissent théoriquement la valeur du dollar et les 12.000 milliards de $ de dettes. Il y a longtemps ,très longtemps, cet or était réputé stocké à Fort Knox. Mais cela n’est plus vrai depuis 1968 et le
pool de Londres. Depuis peu, dans les livres de la Fed, cet or est qualifié de «deepstorage goldreserves».Les analystes se demandent si ce «deepstorage» n’indique pas les réserves d’or qui n’ont pas encore été extraits du sol américain.
-L) Les MEDIAS sont aux mains des ploutocrates aux commandes. Quand ils n’ont pas été directement achetés par des banquiers ou des marchands de canon, ils sont étroitement tenus en laisse par la manne indispensable de la publicité.
Sur Internet, on a vu quelques sites libertariens fermés par les autorités(spreadthetruthrevelations4)ou achetés par les organismes para-publics (rue89, dailymotion) pour pouvoir les contrôler.

Je pourrais continuer à énumérer les affaires, ( le trafic de bons du trésor US 251 Milliards saisis en Italie, par ex ),l’implication des plus hautes personnalités américaines depuis 25ans,… ou citer une à une, toutes les administrations corrompues, cela n’appuierait pas plus la démonstration.
Nous vivons la fin d’un système totalement déréglé, où il n’ya plus ni loi et ni éthique.
Sachant l’explosion imminente, les ploutocrates aux commandes essayent de tirer le maximum de bénéfices personnels en un minimum de temps. Les deux années à venir devraient être révélatrices de l’état de décomposition de cette
société financière.
Pour toutes ces raisons, je déconseille de miser en bourse sur des sociétés minières plus de 5% de son capital, une part que vous acceptez de perdre.
En ayant votre capital en métaux précieux, gardés hors des banques, vous vivrez l’esprit libre sans être tenu par le temps, la solvabilité d’un établissement financier ou les dégradations monétaires d’une monnaie ou d’une autre.

Les désordres monétaires et les tensions sociales à venir devraient amener un accroissement de la demande de métaux précieux par les particuliers, provoquant un écart grandissant entre les cours officiels des métaux sur le Comex et le LME et le prix d’achat réel des pièces.
La prime sur les pièces d’or, la différence entre le prix de vente d’une pièce et la valeur du métal de la pièce,devrait donc progressivement s’étoffer.
L’envolée de l’Argent se fera avec un temps de retard, mais comme toujours, l’argent s’envolera plus violemment, sur-performant la croissance de l’Or.
Toute baisse des cours doit être une occasion pour renforcer sa position.
L’un de mes lecteurs m’a écrit qu’il se donnait 30 ans pour acheter 100 kilos d’argent a fin de se constituer une retraite et qu’il n’était pas pressé par le temps.
A mon humble avis, dans deux ans, il regrettera de n’avoir pas profité des opportunités d’achat du deuxième trimestre 2010 et dans 30 ans, personne ne pourra mettre la main sur une pièce d’argent.

Menthalo