Cette deuxième partit nous présente les 2 types d'investissement possible : physique et papier.
La partie physique n'est pas assez complète à mon goût mais vous trouverez les compléments d’informations nécessaires sur ce blog.
Pour ce qui est papier par contre, c'est très intéressant et cela touche un domaine que je ne maîtrise pas.
Les véhicules accessibles aux particuliers pour investir dans l'argent métal sont principalement au nombre de six :
1. L'argent physique sous deux formes :
a)Les pièces d'argent.
Les pièces françaises :
1897 - 1920 1/2 Franc - semeuse: 2,5000 gr x 0,8350 = 2,0875 gr = 0,0671 oz
1898 - 1920 1 Franc - semeuse: 5,0000 gr x 0,8350 = 4,1750 gr = 0,1342 oz
1898 - 1920 2 Francs - semeuse: 10,0000 gr x 0,8350 = 8,3500 gr = 0,2685 oz
1960 - 1969 5 Francs - semeuse: 12,0000 gr x 0,8350 = 10,0200 gr = 0,3222 oz
1929 - 1939 10 Francs - Marianne: 10,0000 gr x 0,6800 = 6,8000 gr = 0,2186 oz
1965 - 1973 10 Francs - Hercule: 25,0000 gr x 0,9000 = 22,5000 gr = 0,7234 oz
1929 - 1939 20 Francs - Marianne: 20,0000 gr x 0,6800 = 13,6000 gr = 0,4372 oz
1974 - 1980 50 Francs - Hercule: 30,0000 gr x 0,9000 = 27,0000gr = 0,8681 oz
Les pièces américaines :
1916 - 1945 Dime - Mercury: 2,5000 gr x 0,9000 = 2,2500 gr = 0,0723 oz
1946 - 1964 Dime - Roosevelt: 2,5000 gr x 0,9000 = 2,2500 gr = 0,0723 oz
1916 - 1930 Quarter - Standing Liberty: 6,2500 gr x 0,9000 = 5,6250 gr = 0,1808 oz
1932 - 1964 Quarter - Washington: 6,2500 gr x 0,9000 = 5,6250 gr = 0,1808 oz
1916 - 1947 Half - Walking Liberty: 12,5000 x 0,9000 = 11,2500 gr = 0,3617 oz
1948 - 1963 Half - Franklin: 12,5000 gr x 0,9000 = 11,2500 gr = 0,3617 oz
1964 - 1964 Half - Kennedy: 12,5000 gr x 0,9000 = 11,2500 gr = 0,3617 oz
1965 - 1970 Half - Kennedy: 12,5000 gr x 0,4000 = 5,0000 gr = 0,1608 oz
1921 - 1935 1 Dollar - Peace: 26,7300 gr x 0,9000 = 24,0570 gr = 0,7734 oz
1986 - 20xx 1$ American silver eagle: 31,1035 gr x 0,9990 = 31,1035 gr = 1,0000 oz
b)Les lingots d'argent.
Lingot d'argent de 10 onces = 310 grammes (fabrication Nothwest Territory
Lingot d'argent de 5 onces = 165 grammes (fabrication Northwest Territory)
Lingot d'argent de 100 onces = 3.100 grammes (fabrication Pan American Silver)
Lingot d'argent d'un kilo = 1.000 grammes (fabrication Perth Mint)
Lingot d'argent de 10 onces = 310 grammes (fabrication Nothwest Territory)
Lingots d'or de 100 grammes
Lingot d'argent de 100 onces = 3.100 grammes (fabrication Johnson Matthey)
Lingot d'argent de 5 onces = 165 grammes (fabrication Nothwest Territory)
Lingot d'argent de 1.000 onces = 31,103 kilos
Source http://metauxprecieux.blogspot.com/
La grande difficulté de cet investissement en argent physique est la liquidité, le commerce de l'argent n'étant pas aussi organisé que celui de l'or. Il semble difficile de revendre des pièces ou des lingots à hauteur de la cote. Ebay et les numismates paraissent être les canaux les plus accessibles. Un petit exemple sur ebay.
2. Les CFD argent métal contrats sur 500 ou 5000 oz pour une spéculation sur quelques jours ou quelques mois. Formule intéressante car très peu chargée en frais. Le prix d'un contrat de 5000 oz est de 2671 et le spread est de 3. Frais : 0.11 %. Certainement beaucoup moins chargé qu'un ETFs. Le coût de portage est fonction des brokers. On ne parlera pas des contrats à terme futures et options plutots réservés aux professionnels.
3. Les turbowarrants Silver
Emis pour la plupart par la commerzbank, ils sont essentiellement destinés à la spéculation.
4. Les ETFs Silver.
L'un d'eux est intéressant car à la manière Bulllion Vault, il garantit en dépot dans ses coffres une contrepartie physique aux souscriptions de ses clients. Il est émis en suisse par la banque cantonale de Zurich. Quelques infos et des numéros de téléphone pour aller plus loin : http://www.six-swiss-exchange.com/listing_notices/200809/CH0045602940_ln.pdf. Si un lecteur de Futures résidant en Suisse et parlant le suisse allemand pouvait donner un coup de fil pour nous informer ...
Pour répondre à un point évoqué en commentaire. Ne choississez pas nécessairement tous vos placements en fonction des avantages fiscaux. Deux raisons à cela : le PEA ou l'assurance vie limitent l'échantillon des supports de placement et les avantages fiscaux risquent d'être largement amputés dans le futur. Pour l'argent, un ETF sécurisé sur un compte titre ne me pose personnellement pas de problème. Une plus-value un peu plus taxée est toujours préférable à l'absence de plus-value.
Sinon il reste la possibilité d'investir dans les fond communs de placement commodities dans le cadre de l'assurance vie :
5. Les fonds communs de placement spécialisés sur les commodities et les métaux précieux. Il n'existe pas de fond spécifique à l'argent, mais diversifier ses avoirs dans les fonds métaux précieux est peut être le moyen le plus simple de jouer l'argent métal si on a un petit patrimoine. On peut citer Dynamic Precious Metals A qui marche très fort.
6. Les mines d'argent sont peu nombreuses en pure player. On peut citer Fresnillo et une junior attractive Fortuna Silver (source Bxx), des juniors comme Great Panther, First Majestic, U.S. Gold Corp, Endeavor Silver (source Yojaf), ou d'autres mines comme United Mining Group, South American Silver, Rye Patch Gold (source FabCH), toutes étant à évaluer en fonction de l'évolution de leur cours.
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